ברוקר: 4 ברוקרים הכי טובים לשנת 2022 [דירוג מקיף]

אין ספק שהדרך הטובה והנוחה ביותר לנהל את ההשקעות שלכם בשוק ההון כיום היא באמצעות ברוקר.

עומד לרשותכם קומץ ברוקרים מצוינים ואמינים למסחר מקוון שתוכלו לבנות עליהם, ולכן בחירת האחד הנכון והמתאים ביותר עבורכם יכולה להפוך לאתגר לא קטן.

כשאתם בוחרים את הברוקר הבא שבעזרתו תנהלו את המסחר שלכם בשוק ההון, חשוב לקחת בחשבון את העמלות שהוא גובה, כלי המחקר והניתוח הזמינים, פלטפורמות המסחר, סוגי החשבונות, ההשקעות האפשריות ושירות הלקוחות שהוא מציע.

כדי שתוכלו לעשות בחירה מנצחת במינימום זמן ומאמץ, החלטתי לעשות השוואה בין הברוקרים הכי טובים שתוכלו למצוא כיום.

קצרים בזמן? הנה 3 המובחרים:

השורה התחתונה
יתרונות
חסרונות
הבחירה שלנו
אינטראקטיב ברוקרס
אינטראקטיב ברוקרס
הכי טוב בעולם
למידע נוסף
השורה התחתונה
נחשב בעיני רבים לברוקר הכי טוב בעולם, עם הכי הרבה כלים פיננסיים, והעמלות הכי נמוכות.
יתרונות
יש נציגות בישראל.
וותיק ובטוח.
כלים פיננסיים רבים.
חסרונות
שירות לקוחות שנחשב להכי גרוע בתחום.
מערכת מסחר מתקדמת
טריידסטיישן
טריידסטיישן
מערכת מסחר מתקדמת
למידע נוסף
השורה התחתונה
מערכת מסחר מתקדמת שמתאימה מאוד לאלגו-טריידינג, יחד עם עמלות שוות לכל כיס.
יתרונות
יש נציגות בישראל.
מערכת מסחר מתקדמת.
מתאים לאלגו.
חסרונות
יחסית קטן.
השורה התחתונה
האיזון הכי טוב בין מחיר, לשירות, לתמורה. מערכת מסחר מתקדמת, המון כלים פיננסיים, ותמיכה מעולה.
יתרונות
חברה אמריקאית ענקעת.
מערכת מצוינת.
שירות לקוחות מעולה.
חסרונות
אין נציגות בארץ.

אז מה הופך ברוקר למצוין? קודם כל, הוא צריך להציע עמלות נמוכות שלא יעשו לכם חור בכיס ולהיות בעל דירוג בטיחות גבוה.

תהליך פתיחת החשבון והפקדת הכסף בפלטפורמת המסחר חייב להיות פשוט ומהיר – אי אפשר להתפשר על זה.

בנוסף, ברוקר איכותי צריך להעניק גישה למגוון רחב של מוצרים ולהחזיק בפלטפורמה טובה וידידותית לשימוש.

זה קל לפרט את כל הקריטריונים החשובים האלה, אבל הרבה יותר קשה למצוא ברוקר שמצטיין בכל ההיבטים האלה, לכן בדקנו את הביצועים וחווית השימוש שמציעים גופים שונים על פי יותר ממאה קריטריונים.

כמובן שלא ניסינו אותם "על הנייר" בלבד והאמנו בצורה עיוורת לכל ההבטחות וההצהרות שלהם, אלא בדקנו האם הם מספקים את הסחורה ועד כמה הם עובדים ביעילות עם חשבונות אמיתיים וכסף אמיתי.

במקום שאתם תעשו את כל העבודה, דאגתי לעשות לכם חיים קלים ולחסוך לכם טונות של זמן ומאמץ: לאחר שבדקתי לעומק, ניתחתי והשוויתי בין הביצועים של 74 ברוקרים שונים, אני גאה להכריז על 4 המנצחים שהגיעו לפסגת הדירוג שלי.

ככה שלא זרקנו סתם שמות של חברות שנראות לנו סבבה במבט ראשוני, אלא בדקנו עד כמה הן טובות ואיך הן עובדות בתכל’ס.

מדובר בארבעת הברוקרים הטובים ביותר שאני יכול להמליץ עליהם בעיניים עצומות. אז בלי לבזבז זמן נוסף, הגיע הזמן לצאת לדרך ולהכיר מקרוב את…

תוכן העניינים הצג תוכן עניינים

4 ברוקרים מומלצים לשנת 2022

1

אינטראקטיב ברוקרס

הכי משתלם
הבחירה שלנו
מספק שילוב מנצח של עמלות מסחר נמוכות, מגוון רחב של מוצרים שונים ואפשרויות מחקר וניתוח מתקדמות.
יתרונות
  • עמלות מסחר נמוכות
  • מגוון רחב של מוצרים
  • הרבה כלי מחקר וניתוח מצוינים
חסרונות
  • תהליך פתיחת חשבון המסחר די מורכב ומעייף
  • הגרסה של פלטפורמת המסחר לשולחן העבודה במחשב מסובכת לשימוש
  • עמלה גבוהה עבור חוסר פעילות של החשבון

Interactive Brokers נוסד בשנת 1978 ונחשב לאחד מהברוקרים המוזלים הגדולים ביותר בארה"ב.

הוא נמצא תחת הפיקוח והבקרה של כמה מהרשויות והגופים הפיננסיים המכובדים והידועים ביותר בעולם, כולל רשות השירותיים הפיננסיים של בריטניה (FCA) והרשות לניירות ערך של ארה"ב (SEC).

הברוקר הזה קיבל רשיונות ואישורים מכמה מגופי הרגולציה המובילים בעולם, ככה שאי אפשר לפקפק באמינות ובבטיחות שלו.

הוא בעל רקורד מרשים ומוניטין ללא רבב מבחינת הבטיחות הפיננסית שלו ופועל בשקיפות מלאה.

אינטראקטיב ברוקרס מציע מגוון רחב של אפשרויות שונות למשתמשים פעילים במיוחד שסוחרים בשוק ההון על בסיס יומי או שבועי.

אם אתם אוהבים להשקיע על פי המגמות והטרנדים האחרונים בשוק תוכלו ליהנות מהמון כלים שיאפשרו לכם לקרוא בצורה נכונה את המפה ולהבין לאן נושבת הרוח.

אם אתם מעדיפים מסחר ממונף עם בטחונות, מדובר בפתרון המושלם עבורכם.

עם זאת, הפלטפורמה הזאת ממש לא מתאימה לסוחרים טירונים ומתחילים שמנסים את מזלם בפעם הראשונה במסחר בשוק ההון ולא יודעים כיצד לנתח את הנתונים בשוק ולהשתמש במידע הזה לטובתם.

אבל זה לא אומר שלא תוכלו ליהנות מכלים מתקדמים כמו מעקב בזמן אמת, טבלאות נתונים בהתאמה אישית וחדשות עדכניות על הנעשה בשוק.

למרות שהמסחר בפלטפורמה הזאת כרוך בעמלות, הן די נמוכות ועונות על הצרכים של סוחר פעיל שמתמקד במסחר ממונף.

בנוסף, אינטראקטיב ברוקרס ישראל מפרסם מניות וקרנות סל (ETF) בעלות של $1, אבל התמחור שלהן מתבסס על עלות אחזקה של $0.005 למניה אחת. אם אתם סוחרים ביותר מ-200 מניות, שיעור התמריץ יעלה על דולר אחד.

בנוסף, אינטראקטיב ישראל מציעים תעריפים מוזלים לסוחרים שרוצים למקסם את שווי האחזקות שלהם באמצעות מסחר ב-300 אלף מניות ומעלה.

תוכלו ליהנות מתוכניות תעריפים מוזלות בעלות התחלתית של $0.65 על כל חוזה וקרן נאמנות ללא עמלת עסקה.

בשורה התחתונה, הוא מתאים במיוחד לסוחרים פעילים והוא מציע גם אפליקציות למובייל.

למרות שלא מדובר בברוקר הכי טוב למתחילים, תוכלו למקסם את הרווחים מפורטפוליו ההשקעות שלכם וליהנות משיעורי ריבית נמוכים יותר על בטחונות.

הברוקר הזה מומלץ לסוחרים שמחפשים עמלות נמוכות וסביבת מסחר מקצועית.

עמלות

Interactive Brokers מציע עמלות מסחר נמוכות. עבור לקוחות מארצות הברית, המסחר במניות וקרנות סל מתבצע בחינם.

החיסרון הוא שלקוחות מחוץ לארצות הברית צריכים לשלם עמלה גבוהה על חוסר פעילות בחשבון המסחר.

יתרונות
  • עמלות מסחר נמוכות
  • עמלות נמוכות עבור מסחר במניות ובקרנות סל
  • לקוחות מארה"ב אינם משלמים עמלות עבור מסחר במניות ובקרנות סל
  • תעריפים נמוכים על בטחונות
חסרונות
  • עמלת חוסר פעילות
Interactive BrokersFidelityTD AmeritradeCharles SchwabSaxo Bank
מניה אמריקאית$1.0$0.0$0.0$0.0$10.0
מניה בריטית$7.2$10.8$9.6
 עמלת בנצ’מרק EUR/USD$17.9$13.4$15.7
פירוט העמלות שגובה Interactive Brokers. כל המרווחים, העמלות ושיעורי המימון עבור פתיחה, החזקה לשבוע וסגירה של פוזיציה.

פתיחת חשבון ברוקר

תהליך פתיחת החשבון בפלטפורמה הוא דיגיטלי במלואו וסכום ההפקדה הראשוני נמוך.

מצד השני, מדובר בסיפור די מסובך ומורכב, ותהליך אימות החשבון ארוך יחסית ולוקח לא מעט זמן.

יתרונות
  • כל התהליך מתבצע באופן דיגיטלי
  • אין סכום הפקדה מינימלי לרוב סוגי חשבונות המסחר
חסרונות
  • אינו ידידותי למשתמש
  • הודעות מבלבלות במהלך התהליך
Interactive BrokersFidelityTD AmeritradeCharles SchwabSaxo Bank
סכום הפקדה מינימלי$1.0$0.0$0.0$0.0$10,000
זמן פתיחת חשבון1-3 ימים1-3 ימים1-3 ימיםיום אחד1-3 ימים
סכום הפקדה מינימלי וזמן פתיחת חשבון בפלטפורמת Interactive Brokers.

הפקדה ומשיכה

Interactive Brokers מאפשר לנהל חשבונות מסחר במגוון רחב של מטבעות שונים ומציע משיכת כסף אחת ללא כל עלות בחודש.

החיסרון היחיד הוא שניתן להשתמש בהעברה בנקאית בלבד, ומדובר בתהליך די מסורבל ולא ידידותי למשתמש.

יתרונות
  • אין עמלת הפקדה
  • ניתן לפתוח חשבונות מסחר בכמה מטבעות שונים
  • המשיכה החודשית הראשונה של יתרת החשבון בחינם
חסרונות
  • אין אפשרות להשתמש בכרטיס אשראי או בכרטיס חיובי מיידי
  • אינו ידידותי למשתמש
Interactive BrokersFidelityTD AmeritradeCharles SchwabSaxo Bank
העברה בנקאיתכןכןכןכןכן
 דביט/אשראילאלאלאלאלא
ארנק אלקטרונילאכןלאלאלא
 עמלת משיכת כסף מהחשבון$0$0$0$0$0
עמלות ואפשרויות משיכה של פלטפורמת Interactive Brokers.

שווקים ומוצרים

Interactive Brokers מאפשר גישה נוחה למגוון רחב במיוחד של מוצרים ושווקים מכל הסוגים.

Interactive BrokersFidelityTD AmeritradeCharles SchwabSaxo
מניהכןכןכןכןכן
קרן סל (ETF)כןכןכןכןכן
פורקס (מט"ח)כןלאכןלאכן
קרןכןכןכןכןכן
איגרת חובכןכןכןכןכן
אופציותכןכןכןכןכן
חוזים עתידייםכןלאכןכןכן
חוזה הפרשים (CFD)כןלאלאלאכן
קריפטוכןלאלאלאכן
סוגי שווקים ומוצרים בפלטפורמת Interactive Brokers

פלטפורמת מסחר מקוון

אתר האינטרנט של Interactive Brokers בעל ממשק נוח, פשוט וידידותי לשימוש שמתאים גם למתחילים, כאשר נקודת החולשה שלו זאת יכולת ההתאמה האישית המוגבלת והמצומצמת.

יתרונות
  • ידידותי לשימוש
  • דו"ח עמלות מפורט וברור
  • התחברות דו-שלבית לחשבון לאבטחה משופרת
חסרונות
  • מעט מאוד אפשרויות להתאמה אישית (טבלאות, סביבת עבודה)
Interactive BrokersFidelityTD AmeritradeCharles SchwabSaxo Bank
דירוג אתר האינטרנט4.3 כוכבים4.5 כוכבים4.3 כוכבים4.3 כוכבים5.0 כוכבים
דירוג פלטפורמת מובייל3.5 כוכבים4.5 כוכבים4.8 כוכבים4.2 כוכבים5.0 כוכבים
דירוג גרסת שולחן העבודה למחשב האישי3.0 כוכבים3.8 כוכבים4.5 כוכבים4.0 כוכבים5.0 כוכבים
פלטפורמות המסחר של Interactive Brokers.

השורה התחתונה

מדובר באחד מהברוקרים המוזלים הגדולים ביותר בארצות הברית שנמצא תחת הפיקוח של כמה מגופי הרגולציה הבינלאומיים המובילים בתחום שוק ההון, ואני ממליץ עליו לסוחרים מתקדמים.

תוכלו ליהנות מכמה יתרונות בולטים כמו עמלות נמוכות, וגישה נוחה למגוון רחב של שווקים ומוצרים שונים עם כלי ניתוח ומחקר מתקדמים ומגוונים.

עם זאת, צריך להכיר גם את הצד השני של המטבע ולקחת בחשבון את החסרונות וההיבטים השליליים, כמו עמלה גבוהה על חוסר פעילות בחשבון ותהליך פתיחת חשבון מסובך ומתיש.

הגרסה לשולחן העבודה במחשב האישי קשה ומסובכת לשימוש, במיוחד למשתמשים טירונים ולא מנוסים שרק מתחילים להכיר את התחום.

אינטראקטיב ישראל יכול להיות בחירה מושלמת עבור משתמשים מנוסים שכבר התמודדו בהצלחה עם פלטפורמות מקצועיות מסובכות ומורכבות ומחפשים, שירות עם התנהלות שקופה ואמינה ועמלות נמוכות ומשתלמות.

9.5ציון סופי
אינטראקטיב ברוקרס

Interactive Brokers הוא ברוקר אמריקאי מוזל שפועל בכמה בורסות ידועות ונתון תחת הפיקוח והבקרה של גופי רגולציה מובילים כמו ה-FCA וה-SEC. מומלץ עבור סוחרים שמחפשים עמלות נמוכות וזירת מסחר מקצועית ומתקדמת.

עמלות
10
פתיחת חשבון
4
הפקדת ומשיכת כספים
10
שווקים ומוצרים
9
מערכת מסחר
8
יתרונות
  • עמלות נמוכות
  • מוצרים פיננסיים רבים
  • מגוון של כלים למחקר טכני ופונדומנטלי
חסרונות
  • תהליך פתיחת החשבון מייגע
2

TradeStation

הכי טכנולוגי
במקום השני
הגישה לפלטפורמת המסחר המצוינת הזאת מתבצעת באמצעות אתר אינטרנט ואפליקציית מובייל. תוכלו ליהנות מעמלות נמוכות על מסחר במניות וקרנות סל (ETF) וכלי לימוד והדרכה איכותיים.
יתרונות
  • פלטפורמת מסחר מצוינת בעלת אתר אינטרנט ואפליקציית מובייל
  • עמלות נמוכות על מסחר במניות ובקרנות סל (ETF)
  • כלי הדרכה ולימוד איכותיים
חסרונות
  • תהליך הפקדת ומשיכת הכסף אינו ידידותי למשתמש
  • אין אפשרות למסחר בפורקס (מט"ח)
  • שירות לקוחות גרוע

Tradestation היא חברה אמריקאית שנוסדה בשנת 1982. היא נמצאת תחת הפיקוח והבקרה של הרשות לניירות ערך בארה"ב (SEC) ושל רשות הפיקוח הפיננסית (FINRA). כספי ההשקעות של לקוחות טריידסטיישן מוגנים עד לסכום של $500,000 ($250,000 במזומן).

הוא נחשב לאמין ובטוח במיוחד בגלל שהוא מתנהל בשקיפות מלאה בנוגע לפעילות הפיננסית שלו, בעל מוניטין חיובי ורקורד מרשים וחברת האם שלו-קבוצת Monex נסחרת בבורסה לניירות ערך בטוקיו.

הוא מומלץ עבור סוחרים שמתמקדים בשווקי ההון האמריקאיים ומעדיפים השקעות לטווח הארוך באסטרטגיית "קנה והחזק" (buy-and-hold).

עמלות

הברוקר הזה מציע עמלות מסחר נמוכות ומאפשר לבחור בין כמה מסלולי עמלות שונים. אבל יש גם חסרונות כמו עמלת המשיכה הגבוהה.

יתרונות
  • עמלות מסחר נמוכות
  • עמלות מניות וקרנות סל נמוכות
  • בחירה בין כמה מסלולי עמלות שונים
חסרונות
  • עמלות שמירה וניהול גבוהות
  • עמלה על משיכת כסף מהחשבון
Interactive BrokersSaxo BankSwissquoteTradestationTastyworks
מניה אמריקאית$1.0$10.0$25.0$1.0$0.0
מניה בריטית$7.2$9.6$30.0
 EURUSD עמלת בנצ’מרק$17.9$15.7$16.3
 פירוט העמלות שגובה Tradestation. כל המרווחים, העמלות ושיעורי המימון עבור פתיחה, החזקה לשבוע וסגירה של פוזיציה.

פתיחת חשבון מסחר

פתיחת חשבון מסחר ב-Tradestation זה תהליך דיגיטלי מהיר וידידותי למשתמש. יחד עם זאת, מטבע החשבון הבסיסי הוא דולר אמריקאי בלבד (למעט חשבונות מסחר בחוזים עתידיים).

יתרונות
  • תהליך מהיר
  • מתבצע באופן דיגיטלי
  • אין הגבלה לסכום הפקדה מינימלי
חסרונות
  • ניתן להחזיק חשבונות במטבעות שונים רק כשמדובר במסחר בחוזים עתידיים
Interactive BrokersSaxo BankSwissquoteTradestationTastyworks
סכום הפקדה מינימלי$0$10,000$0$500$0
זמן פתיחת חשבון1-3 ימים1-3 ימיםיום אחדיום אחדיום אחד
סכום הפקדה מינימלי וזמן פתיחת חשבון בפלטפורמת Tradestation

הפקדה ומשיכה

יש מה לשפר מבחינת ההיבט הזה. למרות שאין עמלת הפקדה וכל התהליך זורם בצורה די פשוטה וחלקה, ניתן להשתמש בהעברה בנקאית בלבד.

משיכת כסף מחשבון המסחר לחשבון הבנק שלכם כרוכה בעמלה גבוהה.

יתרונות
  • אין עמלת הפקדה
  • ניתן להחזיק בחשבון מספר מטבעות עיקריים
  • ניתן למשוך ולהפקיד כסף במטבעות קריפטוגרפיים
חסרונות
  • לא ניתן להשתמש בכרטיס אשראי או בכרטיס חיוב מיידי
  • עמלה גבוהה עבור העברה בנקאית
עמלות ואפשרויות משיכה של פלטפורמת Tradestation
Interactive BrokersSaxo BankSwissquoteTradestationTastyworks
העברה בנקאיתכןכןכןכןכן
חיוב מיידי/כרטיס אשראילאלאלאלאלא
ארנק אלקטרונילאלאלאלאלא
עמלת משיכה$0$0$10$0$0

שווקים ומוצרים

הברוקר הזה מעניק גישה נוחה למגוון רחב של מוצרים בשוק האמריקאי, אבל מבחר אפשרויות המסחר שלו מחוץ לארה"ב רחוק מלהיות תחרותי ומשביע רצון. בנוסף, אין אפשרות לסחור בפורקס (מט"ח) ובחוזי הפרשים.

סוגי שווקים ומוצרים בפלטפורמת Tradestation
Interactive BrokersSaxo BankSwissquoteTradestationTastyworks
מניהכןכןכןכןכן
קרן סל (ETF)כןכןכןכןכן
פורקס (מט"ח)כןכןכןלאלא
קרןכןכןכןכןלא
איגרת חובכןכןכןכןלא
אופציותכןכןכןכןכן
חוזים עתידייםכןכןכןכןכן
חוזה הפרשים (CFD)כןכןכןלאלא
קריפטוכןכןכןכן

מערכת מסחר

ל-Tradestation יש פלטפורמת מסחר דיגיטלי טובה, והיא יכולה להתגאות בעיצוב מרשים וממשק ידידותי למשתמש, יחד עם תהליך אימות דו שלבי המגביר את רמת אבטחת המידע.

יתרונות
  • אתר ידידותי למשתמש
  • דו"ח עמלות ברור
  • התחברות דו-שלבית לחשבון המסחר לבטיחות משופרת
חסרונות
  • אין התראות מחיר
פלטפורמות המסחר של Tradestation
Interactive BrokersSaxo BankSwissquoteTradestationTastyworks
דירוג אתר האינטרנט4.3 כוכבים5.0 כוכבים4.3 כוכבים4.5 כוכבים3.4 כוכבים
דירוג פלטפורמת מובייל3.5 כוכבים5.0 כוכבים4.7 כוכבים4.8 כוכבים4.2 כוכבים
דירוג גרסת שולחן העבודה למחשב האישי3.0 כוכבים5.0 כוכבים2.5 כוכבים4.4 כוכבים

השורה התחתונה

Tradestation זה ברוקר אמריקאי מעולה. אתר האינטרנט ואפליקציית המובייל של זירת המסחר הזאת ידידותיים במיוחד למשתמש ומציעים מגוון רחב של פיצ’רים מתקדמים.

בנוסף, הוא מציע עמלות נמוכות על מסחר במניות ובקרנות סל. לבסוף, תוכלו ליהנות משפע כלי הדרכה ולימוד מועילים ושימושיים.

בנוגע לחסרונות, תהליכי הפקדת ומשיכת הכסף מורכבים ומסובכים וניתן לבצע העברה בנקאית בלבד. אין אפשרות למסחר בפורקס (מט"ח) ושירות הלקוחות שלהם די מקרטע.

אם אתם מעדיפים לסחור בשווקי ההון האמריקאיים, האתר הזה יכול להיות בדיוק מה שאתם מחפשים.

אני ממליץ עליו למשתמשים מנוסים שמעדיפים להתמקד בהשקעות לטווח הארוך ומסתמכים על אסטרטגיית "לקנות ולהחזיק".

8.5ציון סופי
טרייד סטיישן

TradeStation הוא ברוקר אמריקאי שנמצא תחת הפיקוח והבקרה של רשות הפיקוח הפיננסית (FINRA) – אחד מגופי הרגולציה הבולטים והמוערכים ביותר בארצות הברית. מומלץ עבור סוחרים שמתמקדים בשוק ההון האמריקאי ומעדיפים השקעות לטווח הארוך על פי אסטרטגיית " קנה והחזק".

עמלות
9
פתיחת חשבון
6
הפקדת ומשיכת כספים
8
שווקים ומוצרים
9
מערכת מסחר
10
יתרונות
  • מערכת מסחר מתקדמת
  • עמלות תחרותיות במיוחד עבור קרנות סל ומניות
  • הרבה כדי הדרכה מעולים למסחר
חסרונות
  • הפקדה ומשיכה של כסף לוקחת זמן
  • אין אפשרות למסחר במט"ח
3

TD Ameritrade

האמריקאי הכי טוב
במקום השלישי
הגיע למקום השלישי בדירוג המובחר. הוא מציע עמלות מסחר נמוכות (על מניות וקרנות סל), פלטפורמת מסחר מעולה הניתנת להתקנה בשולחן העבודה של המחשב האישי ושירות לקוחות מצוין.
יתרונות
  • עמלות מסחר נמוכות (המסחר במניות ובקרנות סל בחינם)
  • פלטפורמת מסחר מעולה לשולחן העבודה במחשב האישי
  • שירות לקוחות מצוין
חסרונות
  • המסחר מתבצע בשווקים האמריקאיים בלבד
  • לא ניתן להעביר את הכסף מהחשבון לארנקים דיגיטליים או לכרטיסי אשראי/דביט

מדובר באחד מהברוקרים הגדולים ביותר למסחר בשוק ההון בארה"ב שנוסד בשנת 1975.

הוא נמצא תחת הרגולציה של הרשות לניירות ערך האמריקאית (SEC), רשות הפיקוח הפיננסית (FINRA) ונציבות המסחר בחוזים עתידיים (CFTC).

TD Ameritrade נחשב לבטוח בגלל שהוא יכול להתגאות במוניטין ללא רבב וברקורד מרשים בשוק ההון.

הוא נסחר באופן ציבורי בבורסה, קשור לחברה אמינה בתחום הבנקאות, מתנהל בשקיפות מלאה ונמצא תחת הפיקוח והבקרה של גופי הרגולציה החשובים והמכובדים ביותר.

הברוקר הזה מציע פלטפורמה ניתנת להורדה שנקראת “thinkorswim”.

היא מאפשרת ליצור פורטופליו אישי המותאם בצורה מלאה לצרכים ולהעדפות שלכם, כולל צורת העיצוב, הגדרות המסחר והעדכון על החדשות האחרונות והטרנדים החמים בשוק ההון.

גם אתר האינטרנט של הברוקר הזה מציע לוח הגדרות הניתן לכוונון אישי.

עם זאת, סוחרים מתחילים שמשתמשים בפלטפורמת המסחר הזאת בפעם הראשונה יכולים ללכת לאיבוד בין אינספור הכלים והאפשרויות שהיא מעניקה, אבל החברה עובדת כרגע על ממשק פשוט, ברור ונגיש יותר.

TD Ameritrade מאפשר לסחור ביותר מ-300 סוגים של קרנות סל ולמעלה מ-12,000 קרנות נאמנות.

עומדות לרשותכם גם אפשרויות למסחר בפורקס (מט"ח) ובורסות בינלאומיות, אבל ייתכן שתצטרכו להירשם לחשבון מסחר עם מידע בזמן אמת כדי ליהנות מהכלים האלה.

בסך הכל, TD Ameritrade משלב את הטוב שבשני העולמות ומציע את מגוון היתרונות של שירותי ברוקראז’ מוזלים עם מסחר חסכוני בעלויות נמוכות וכלי מחקר והדרכה מתקדמים ואיכותיים.

לאחרונה, החברה הרחיבה ושיפרה את מערך שירות הלקוחות שלה כדי לעזור ללקוחות שלה להכיר לעומק את הכלים והמשאבים שהיא מציעה ולהשתמש בהם בצורה טובה ויעילה יותר.

קחו בחשבון שהברוקר הידוע Charles Schwab רכש את חברת TD Ameritrade. העסקה נחתמה במחצית השנייה של שנת 2020.

הברוקר הזה מומלץ עבור משקיעים וסוחרים שמחפשים כלי ניתוח ומחקר סולידיים וזקוקים לפלטפורמת מסחר מתקדמת ומשוכללת לשולחן העבודה במחשב האישי.

עמלות

TD Ameritrade מאפשרת לסחור בחינם במניות וקרנות סל (ETF).

גם עמלות המסחר בפורקס (מט"ח), באגרות חוב ובאופציות די נמוכות.

מצד שני, השקעה בקרנות נאמנות ובחוזים עתידיים זה תענוג לא זול ותצטרכו לפתוח את הכיס כדי ליהנות מהאפשרויות האלה.

יתרונות
  • עמלות מסחר נמוכות
  • עמלות ניהול ואחזקה נמוכות
  • מניות וקרנות סל בחינם
חסרונות
  • עמלות גבוהות על השקעה בקרנות
Interactive BrokersFidelityTD AmeritradeCharles SchwabSaxo Bank
מניה אמריקאית$1.0$0.0$0.0$0.0$10.0
מניה בריטית$7.2$10.8$9.6
עמלת בנצ’מרק EURUSD$17.9$13.4$15.7
פירוט העמלות שגובה TD Ameritrade.

פתיחת חשבון מסחר

לקוחות חדשים יוכלו להתנסות במגוון רחב של סוגי חשבונות שונים ואזרחים אמריקאיים אינם מוגבלים בדמי הפקדה מינימליים.

יתרונות
  • כל התהליך מתבצע באופן דיגיטלי
  • אין סכום הפקדה מינימלי
  • ניתן לבחור בין סוגי חשבונות רבים
חסרונות
  • אין
Interactive BrokersFidelityTD AmeritradeCharles SchwabSaxo Bank
סכום הפקדה מינימלי$0$0$0$0$10,000
זמן פתיחת חשבון1-3 ימים1-3 ימים1-3 ימיםיום אחד1-3 ימים
סכום הפקדה מינימלי וזמן פתיחת חשבון בפלטפורמת TD Ameritrade.

הפקדה ומשיכה

TD Ameritrade מאפשר לפתוח ולנהל חשבון מסחר בצורה מהירה ונוחה ואינו גובה עמלות הפקדה, עם זאת לא הכול מושלם ויש כמה חסרונות שחשוב להכיר.

ניתן להחזיק חשבון בדולר אמריקאי בלבד ותצטרכו לשלם עמלות משיכה והפקדה גבוהות אם אינכם משתמשים בהעברה בנקאית.

יתרונות
  • אין עמלת משיכה מהחשבון
  • אין עמלת הפקדה
  • התהליך ידידותי למשתמש
Negatives
  • לא ניתן להשתמש בכרטיס אשראי או כרטיס חיוב מיידי
  • ניתן להחזיק את החשבון במטבע אחד בלבד
  • עמלות משיכה גבוהות על העברות כספים
Interactive BrokersFidelityTD AmeritradeCharles SchwabSaxo Bank
העברה בנקאיתכןכןכןכןכן
כרטיס אשראי / חיוב מיידילאלאלאלאלא
ארנק אלקטרונילאכןלאלאלא
עמלת משיכה$0$0$0$0$0
עמלות ואפשרויות משיכה של פלטפורמת TD Ameritrade.

מוצרים ושירותים

טי.די. אמריטרייד מאפשר לכם לסחור במגוון רחב של אפיקי השקעה מסוגים שונים, החל ממניות, דרך חוזים עתידיים ועד למטבע חוץ (פורקס).

בנוסף, תוכלו ליהנות מכמה פיצ’רים ייחודיים ומגניבים נוספים כמו "מסחר חברתי" ויועץ רובוטי שיעזור לכם לעשות השקעה מנצחת ורווחית במיוחד.

החיסרון הוא שתוכלו להשקיע בשוק ההון האמריקאי בלבד.

Interactive BrokersFidelityTD AmeritradeCharles SchwabSaxo Bank
מניהכןכןכןכןכן
קרן סל (ETF)כןכןכןכןכן
פורקס (מט"ח)כןלאכןלאכן
קרןכןכןכןכןכן
אגרת חובכןכןכןכןכן
אופציותכןכןכןכןכן
חוזים עתידייםכןלאכןכןכן
 (CFD) חוזה הפרשיםכןלאלאלאכן
קריפטוכןלאלאלאכן
השווקים והמוצרים שמציעה פלטפורמת TD Ameritrade.

פלטפורמת מסחר מקוון

חברת TD Ameritrade מציעה פלטפורמת מסחר מקוון איכותית שמצטיינת בעיצוב נקי.

נקודת החולשה שלה זאת חוסר יכולת להתאמה אישית על פי הצרכים והדרישות שלכם.

יתרונות
  • ממשק ידידותי למשתמש
  • התחברות דו-שלבית לחשבון המסחר לבטיחות משופרת
  • מגוון רחב של פקודות מסחר מסוגים שונים
חסרונות
  • אפשרויות התאמה אישית מוגבלות ומצומצמות (של טבלאות נתונים וסביבת עבודה)
Interactive BrokersFidelityTD AmeritradeCharles SchwabSaxo Bank
דירוג אתר האינטרנט4.3 כוכבים4.5 כוכבים4.3 כוכבים4.3 כוכבים5.0 כוכבים
דירוג אפליקציית מובייל3.5 כוכבים4.5 כוכבים4.8 כוכבים4.2 כוכבים5.0 כוכבים
דירוג גרסת שולחן העבודה למחשב האישי3.0 כוכבים3.8 כוכבים4.5 כוכבים4.0 כוכבים5.0 כוכבים
פלטפורמות המסחר של TD Ameritrade

השורה התחתונה

מדובר באחד מהברוקרים המקוונים הגדולים ביותר בארה"ב. גם הוא לא נשאר בצד בפני טרנד המסחר נטול העמלות ששטף את עולם זירות המסחר הדיגיטליות לקראת סוף שנת 2019 והצטרף לחגיגה. זה אומר שכיום לא תצטרכו לשלם אפילו שקל אחד על מסחר במניות וקרנות סל (ETF).

תוכלו למצוא כאן מבחר מרשים של משאבי וכלי לימוד והדרכה מצוינים שמכסים מגוון רחב של אפשרויות ושיטות מסחר שונות. פלטפורמת המסחר המיועדת להתקנה על שולחן העבודה במחשב האישי היא אחת מהטובות מסוגה בשוק. שירות הלקוחות הנפלא של החברה תמיד יעמוד לרשותכם וישיב במהירות לכל פנייה ושאלה.

לאחר שהכרנו את היתרונות של TD Ameritrade, אי אפשר להתעלם גם מכמה צדדים פחות חיוביים שלו. הוא גובה דמי ריבית גבוהים על בטחונות של מסחר ממונף ואינו תומך בהעברת כסף לארנקים אלקטרוניים וכרטיסי אשראי או חיוב מיידי. מעבר לכך, הוא מציע אפשרויות מסחר והשקעה בשוק ההון האמריקאי בלבד.

TD Ameritrade זוכה למקום של כבוד בכל הסקירות והדירוגים של הברוקרים הטובים והמומלצים ביותר בגלל שהוא מציע גם שירות ברוקראז’ בשירות מלא וגם שירות ברוקראז’ מוזל.

בין אם אתם סוחרים פעילים במיוחד שלא מפסיקים לחפש הזדמנויות השקעה או פשוט רוצים לנהל תיק השקעות סולידי, הברוקר הזה מציע כמה פלטפורמות מסחר שונות שבה תוכלו לנסות, לבדוק ולנתח אסטרטגיות השקעה ומסחר שונות.

אם רק נכנסתם לתחום הזה, השפע המדהים של כלי ואפשרויות המחקר השונות פשוט יעיף לכם את המוח.

אם אתם רוצים ללמוד איך לסחור בשוק ההון, אין כל סיבה שלא תהנו מהברוקר הזה שמציע חשבון דמו למסחר מדומה שיאפשר לכם לשכלל ולשפר את הכישורים והמיומנויות שלכם.

8ציון סופי
TD Ameritrade

TD Ameritrade הוא ברוקר אמריקאי שנמצא תחת הפיקוח והבקרה של גופי הרגולציה המכובדים והחשובים ביותר כמו הרשות האמריקאית לניירות ערך (SEC) ורשות הפיקוח הפיננסית (FINRA), נסחר בבורסת הנאסד"ק ובעל קשר לתחום הבנקאות בגלל השייכות שלו לקבוצת TD. מומלץ עבור משקיעים וסוחרים שמחפשים כלי מחקר וניתוח מתקדמים יחד עם פלטפורמת מסחר מתקדמת ומשוכללת.

עמלות
9.5
פתיחת חשבון
8
הפקדת ומשיכת כספים
9
שווקים ומוצרים
7
מערכת מסחר
9
יתרונות
  • עמלות נמוכות מאוד
  • מערכת מסחר מהטובות בעולם
  • שירות לקוחות מעולה
חסרונות
  • מאפשר מסחר בבורסת ארה"ב בלבד
4

Saxo Bank

האירופאי הכי טוב
במקום הרביעי
זאת פלטפורמת מסחר נפלאה שכוללת אפשרויות מחקר וניתוח יוצאות מהכלל ומציעה מגוון רחב של מוצרים שונים שיתאימו לכל צורך ודרישה. כל היתרונות האלה עזרו לה לתפוס את המקום הרביעי והמכובד בדירוג שלנו.
יתרונות
  • פלטפורמת מסחר מצוינת
  • כלי מחקר וניתוח מתקדמים
  • תיק השקעות רחב ומגוון
חסרונות
  • עמלות גבוהות על מסחר באופציות, אגרות חוב וחוזים עתידיים
  • סכום הפקדה מינימלי גבוה
  • היעדר שירות לקוחות הזמין 24/7 וצ’אט בזמן אמת

מדובר בבנק השקעות שנוסד בדנמרק בשנת 1992, ומספק שירותי מסחר והשקעה אונליין.

החברה הזאת נמצאת תחת הרגולציה של כמה גופים פיננסיים בינלאומיים, כולל הסוכנות הדנית לשירותים פיננסיים (FSA) ורשות השירותיים הפיננסיים של בריטניה (FCA).

Saxo Bank מספק שירותים פיננסיים בכל רחבי העולם. הוא פועל במסגרת ישויות משפטיות נפרדות באזורים שונים ברחבי הגלובוס.

קיימים הבדלים קלים בין אפשרויות המסחר ותעריפי העמלות של הישויות השונות בכל רחבי העולם. בסקירה הזאת, ניסינו את הגרסה הבריטית של בנק ההשקעות Saxo Bank.

סקסו בנק נחשב לבטוח כי מדובר במוסד פיננסי מכובד ואמין עם רקורד מוכח בתחום שנמצא תחת הפיקוח והבקרה של כמה מגופי הרגולציה החשובים והמוערכים ביותר.

הוא מומלץ עבור סוחרים ומשקיעים שמחפשים פלטפורמת מסחר מצוינת עם כלי מחקר וניתוח סולידיים.

עמלות

תעריפי עמלות המסחר, הניהול וההחזקה שגובה Saxo Bank דומים לממוצע בשוק.

העמלות עבור מסחר בפורקס (מט"ח), קרנות נאמנות וחוזי הפרשים (CFD) על אינדקס מניות אינן גבוהות, והעמלות עבור מניות רגילות, קרנות סל וחוזי הפרשים על מניות דומות לממוצע בשוק.

העמלות על איגרות חוב, אופציות וחוזים עתידיים די גבוהות.

יתרונות
  • עמלות החזקה נמוכות
  • לא נגבית עמלה על משיכת כסף מהחשבון
  • תעריפון שקוף וברור של העמלות ללא כוכביות ואותיות קטנות
  • עמלות נמוכות יותר עבור מנויי פלטינום ו-VIP
חסרונות
  • עמלה על חוסר פעילות בחשבון
  • עמלות גבוהות על אופציות, חוזים עתידיים ואגרות חוב
Interactive BrokersFidelityTD AmeritradeCharles SchwabSaxo Bank
מניה אמריקאית$1.0$0.0$0.0$0.0$10.0
מניה בריטית$7.2$10.8$9.6
עמלת בנצ’מרק EURUSD$17.9$13.4$15.7
פירוט העמלות שגובה Saxo Bank. כל המרווחים, העמלות ושיעורי המימון עבור פתיחה, החזקה לשבוע וסגירה של פוזיציה.

פתיחת חשבון מסחר

תהליך פתיחת החשבון מתבצע באופן דיגיטלי, פשוט וידידותי למשתמש וזמין ברוב חלקי העולם.

החסרונות הם סכום הפקדה מינימלי גבוה יחסית בארצות מסוימות ותהליך אימות חשבון ארוך ומסורבל שיכול לקחת זמן רב.

יתרונות
  • התהליך דיגיטלי במלואו
  • ידידותי למשתמש
  • זמין ברוב מדינות העולם
חסרונות
  • סכום ההפקדה המינימלי יכול להיות די גבוה בארצות מסוימות
  • תהליך אימות החשבון איטי יחסית
Interactive BrokersFidelityTD AmeritradeCharles SchwabSaxo Bank
סכום הפקדה מינימלי$0$0$0$0$10,000
זמן פתיחת חשבון1-3 ימים1-3 ימים1-3 ימיםיום אחד1-3 ימים
סכום הפקדה מינימלי וזמן פתיחת חשבון בפלטפורמת Saxo Bank.


הפקדה ומשיכה

הברוקר הזה מציע כמה אפשרויות הפקדת ומשיכת כסף שונות ללא כל עמלה וכל התהליך פשוט ומהיר במיוחד.

יתרונות
  • ניתן להשתמש בכרטיס אשראי/ חיוב מיידי
  • משיכת הכסף מהחשבון ללא כל עלות
  • אין עמלת הפקדה
חסרונות
  • לא ניתן להשתמש בארנקים דיגיטליים להפקדת ומשיכת כסף
Interactive BrokersFidelityTD AmeritradeCharles SchwabSaxo Bank
העברה בנקאיתכןכןכןכןכן
חיוב מיידי/כרטיס אשראילאלאלאלאלא
ארנק אלקטרונילאכןלאלאלא
עמלת משיכה$0$0$0$0$0
עמלות ואפשרויות משיכה של Saxo Bank.

שווקים ומוצרים

Saxo מציע פורטפוליו מגוון של אפשרויות השקעה ומסחר שונות.

הוא מכסה את כל סוגי נכסי ההשקעה ומאפשר גישה לשווקים רבים ברחבי העולם.

התחומים היחידים שבהם ניתן לשפר את ההיצע שלו הם מטבעות קריפטו וקרנות נאמנות.

Interactive BrokersFidelityTD AmeritradeCharles SchwabSaxo Bank
מניהכןכןכןכןכן
(ETF) קרן סלכןכןכןכןכן
פורקס (מט"ח)כןכןכןלאכן
קרןכןכןכןכןכן
איגרת חובכןכןכןכןכן
אופציותכןכןכןכןכן
חוזים עתידייםכןלאכןכןכן
(CFD) חוזה הפרשיםכןלאלאלאכן
קריפטוכןלאלאלאכן
השווקים והמוצרים שמציעה פלטפורמת Saxo Bank.

פלטפורמת מסחר מקוון

זאת אחת מפלטפורמות המסחר המקוון בשוק ההון הטובות ביותר שיש.

היא נוחה ופשוטה לשימוש ובאותו הזמן מציעה פיצ’רים מתקדמים שכל סוחר ומשקיע מנוסה ומקצועי יעוף עליהם, כמו לוח פקודות מסחר מתקדמות.

יתרונות
  • ממשק ידידותי למשתמש
  • פירוט עמלות ברור
  • התחברות דו-שלבית לחשבון המסחר לבטיחות משופרת
חסרונות
  • אין
Interactive BrokersFidelityTD AmeritradeCharles SchwabSaxo Bank
דירוג אתר האינטרנט4.3 כוכבים4.5 כוכבים4.3 כוכבים4.3 כוכבים5.0 כוכבים
דירוג אפליקציית מובייל3.5 ככבים4.5 כוכבים4.8 כוכבים4.2 כוכביםכוכבים 5.0
דירוג גרסת שולחן העבודה למחשב האישי3.0 כוכבים3.8 כוכבים4.5 כוכבים4.0 כוכבים5.0 כוכבים
פלטפורמות המסחר של Saxo Bank.

השורה התחתונה

Saxo Bank הוא ברוקר מעולה שמעניק שירות מקצועי ומתקדם.

הוא מציע פלטפורמת מסחר ידידותית למשתמש שמצטיינת בעיצוב מושקע ומרשים ומגובה על ידי אפשרויות מחקר שימושיות ומתקדמות. תוכלו ליהנות מפורטפוליו רחב שכולל מגוון רחב במיוחד של אפיקי השקעה ושווקים בינלאומיים.

אבל לא הכול מושלם וצריך לשים לב גם לחסרונות. תצטרכו לשלם עמלות גבוהות על מסחר באיגרות חוב, אופציות וחוזים עתידיים. קיים גם סכום הפקדה מינימלי עבור ארצות מסוימות.

לבסוף, אין אפשרות להתכתב עם מוקד שירות הלקוחות בעזרת צ’אט בזמן אמת והוא אינו זמין ובכל שעות היממה.

בעיקרון, מדובר באחד מהברוקרים המקוונים הטובים ביותר שיש. פתיחת חשבון בזירת המסחר הזאת תעניק לכם גישה נוחה למגוון רחב של שירותים איכותיים ומתקדמים שיענו באופן מיידי ויעיל על כל צורך ודרישה שלכם.

7ציון סופי
Saxo Bank

Saxo Bank הוא בנק השקעות שנוסד בדנמרק. הוא נמצא תחת פיקוח ורגולציה של הרשויות הפיננסיות המובילות והחשובות ביותר, כולל רשות השירותים הפיננסיים של בריטניה (UK FCA). מומלץ עבור סוחרים ומשקיעים שמחפשים זירת מסחר טובה ואפשרויות מחקר סולידיות.

עמלות
9.5
פתיחת חשבון
8
הפקדת ומשיכת כספים
9
שווקים ומוצרים
7
מערכת מסחר
9
יתרונות
  • מערכת מסחר איכותית
  • כלי מחקר טובים
  • אפשרות ליצירת תיק השקעות מגוון
חסרונות
  • הפקדה מינימלית גבוהה
  • עמלות גבוהות על אופציות, חוזים עתידיים ואגרות חוב

ברוקר: מדריף מקיף

ברוקר הוא המתווך והנציג שלכם בבורסה. אתם יכולים לחשוב עליו כעל סוג של צינור שמקשר בין משקיעים וסוחרים לבורסה שבה מתנהל המסחר.

בתמורה לעמלה שאתם משלמים עבור כל מסחר בניירות ערך, הברוקר שולח את הפקודה שלכם לבורסה ולזירת המסחר, שם מתבצע השלב העיקרי והחשוב ביותר של התהליך – התאמת פקודת הרכישה שלכם למשקיע שרוצה למכור את המניות שלו ולהיפך.

אי אפשר פשוט לדפוק בדלת של הבורסה ולהיכנס פנימה כדי לסחור במניות באופן עצמאי ללא ברוקר.

אל תאמינו למה שאתם רואים בקולנוע ובתוכניות הטלוויזיה: במציאות בורסה לניירות ערך נראית ומתנהלת בצורה שונה לחלוטין מהדימוי הנפוץ והמקובל שלה.

תאמינו או לא, אבל רוב המסחר מתבצע באופן ממוחשב באיזה חדר שרתים צדדי ואפל שמרוחק כמה קילומטרים טובים מהרובע הפיננסי של ניו יורק.

הימים שבהם כל עסקאות המסחר בוול סטריט היו מתבצעות באופן ידני ונחתמות בלחיצת יד נשארו הרחק מאחור.

ברוקר בשירות מלא לעומת ברוקר מוזל

בדיוק כמו תהליך המסחר בבורסה שהשתנה, ככה גם המונחים שמשמשים לתיאור אנשי העסקים שמקלים על ביצוע המסחר השתנו בהתאמה.

כיום, במקום להשתמש במושג הרחב והכולל "ברוקר מניות" לציון כל אדם או חברה שמתעסקת במסחר מניות, מקובל לחלק את החברות האלה לשתי קטגוריות נפרדות: " ברוקר מוזל" או "ברוקר בשירות מלא".

מדובר במונחים מדויקים יותר שמדברים בעד עצמם ומתארים בצורה טובה יותר כיצד פועלים הברוקרים האלה.

ברוקרים מוזלים

מדובר בברוקרים מקוונים שפועלים באמצעות האינטרנט. הם אינם מעניקים ייעוץ שוטף או יטלפנו עליכם כדי להציע השקעה משתלמת במניות מבטיחות ומומלצות.

במקום זאת, ברוקרים במחיר מופחת מתמקדים בשירות מצומצם ובסיסי יותר שתפקידו לסייע לכם לקנות או למכור מניות (או אפיקי השקעה אחרים) במועד הנוח והמתאים עבורכם מבלי לצאת מהבית ולהתאמץ יותר מדי.

בגלל שברוקרים מוזלים אינם מעניקים שירות מלא עם הרבה רעש וצלצולים, הם יכולים להרשות לעצמם לגבות גרושים על השירותים שלהם.

רוב הברוקרים המקוונים הטובים ביותר אינם לוקחים כל עמלה על פקודת מסחר במניה, ככה שמדובר במציאה אמיתית, במיוחד כשלוקחים בחשבון את הסכומים המטורפים שגובים ברוקרים אנושיים.

בנוסף, ברוקרים מוזלים נוטים לאפשר השקעות בסכום מינימלי נמוך יותר וחלק מהם בכלל אינם מגבילים את הלקוח בסכום השקעה מינימלי, מה שאומר שכל אחד יכול לסחור ולהשקיע, גם אם אין לו סכומים גדולים.

ברוקרים בשירות מלא

המושג הזה מתייחס לברוקרים המסורתיים כפי שאנו מדמיינים אותם.

מדובר בברוקרים אנושיים שיעזרו לכם לסחור בשוק ההון, להשקיע בקרן נאמנות, ולגבש תוכנית כלכלית לפרישה לגמלאות.

אבל מדובר בתענוג יקר, כי ייעוץ וליווי אישי של ברוקרים בשר ודם עולה יותר ממערכות ממוחשבות שעושות הכול באופן אוטומטי.

זה אומר שתצטרכו לפתוח את הכיס ולשלם סכומים משמעותיים. ברוקר בשירות מלא פופולרי ומבוקש גובה עמלה מינימלית בגובה 75$ על פקודת מסחר במניות, והסכום הזה יכול לזנק ל-500$ כשמדובר בכמות גדולה של מניות.

אם תפנו לעזרתו האדיבה של ברוקר בשירות מלא כדי להצטרף לקרן נאמנות, תצטרכו להיפרד מכמה אלפי דולרים כי ברוב המקרים הם גובים עמלה השווה לחלק מסוים מסכום ההשקעה שלכם.

בנוסף, ברוקרים בשירות מלא מעדיפים לעבוד עם משקיעים רציניים ואמידים יותר ונוטים לקבוע סכומי מינימום גבוהים במיוחד לחשבון המסחר שהם מנהלים.

יועצי השקעות מסוימים עובדים אך ורק עם לקוחות ששווי ההחזקות שלהם עומד על מיליון דולר ומעלה!

במציאות, חברות רבות משלבות שירותי ברוקראז’ משני הסוגים האלה כדי לקלוע לצרכים ולהעדפות של כמה שיותר לקוחות.

ברוקרים מוזלים מציעים שירותים מיוחדים ומתקדמים למשקיעים אמידים יותר שכוללים סיוע וליווי אישי של יועץ השקעות אנושי ובאופן טבעי המחירים יהיו בהתאם. כמובן שזה עובד גם בכיוון ההפוך וחלק מהברוקרים בשירות מלא מציעים שירותים בסיסיים יותר במחיר מופחת.

לדוגמה, בנק ההשקעות המכובד והידוע Merrill Lynch שמתמחה בשירותי ברוקראז’ בשירות מלא מחזיק בחטיבה המציעה שירותי ברוקראז’ מוזלים שנקראת Merrill Edge.

המאפיינים החשובים ביותר של ברוקר איכותי ואמין

בדומה לרוב המוצרים והשירותיים הפיננסיים, אין דבר כזה ברוקר מניות מושלם ונטול פגמים. חיה כזאת פשוט לא קיימת במציאות.

לכל גוף יש חסרונות ויתרונות משלו וחשוב לוודא שהוא עונה בצורה טובה ויעילה על הצרכים וההעדפות שלכם. אל תצפו למצוא שירות מושלם שיתאים באופן גורף לכולם.

בסקירה הזאת מופיעים כמה מהברוקרים המועדפים והאהובים עלי, ככה שתוכלו למצוא את האפשרות המתאימה והטובה ביותר עבורכם.

הגופים השונים ברשימה המובחרת שלנו מציעים זירות מסחר שונות, מתמקדים באפיקי השקעה שונים, מציעים מגוון רחב של כלי ומשאבי לימוד והדרכה וכו’. לכן בחירת הברוקר המתאים עבורכם תלויה ברמת הניסיון ובאסטרטגיית ההשקעה המועדפת עליכם.

אז איך לבחור בחוכמה את הברוקר הנכון ביותר עבורכם שלא תתאכזבו ממנו?

לפניכם רשימה של כמה מאפיינים ושיקולים חשובים שאתם חייבים לקחת בחשבון:

עמלות ודמי ניהול

בעקרון, מסחר אלקטרוני צריך להתבצע לגמרי בחינם. נקודה.

רוב הברוקרים המוזלים לא יגבו מכם עמלות וחלק מהם אפילו יציעו אפשרויות מסחר ללא כל עלות.

חברות מסוימות גובות עמלות על מסחר בקרנות נאמנות ושירותים אחרים שאתם עלולים להזדקק להם, ולכן חשוב מאוד להשוות בין תעריפי ומסלולי העמלות של הגופים השונים.

קרנות נאמנות

בעוד שרוב הברוקרים גובים עמלה על השקעה בקרנות נאמנות, חשוב לקחת בחשבון שלחלק גדול מהם יש רשימה של מאות או אפילו אלפי קרנות נאמנות שתוכלו לסחור בהן ללא כל עמלה.

סכום מינימלי בחשבון המסחר

חלק גדול מהברוקרים שהמלצתי עליהם אינם דורשים רף השקעה מינימלי, אבל חלק קטן מהם כן ידרשו מכם השקעה מינימלית בגובה מסוים.

אם אתם משקיעים מתחילים, חשוב שתוודאו שאתם יכולים לעמוד בסכום ההשקעה המינימלי לפני שתבחרו ברוקר מסוים.

מערכת מסחר

ברוקרים מסוימים מציעים ללקוחות שלהם תוכנת מסחר מורכבת עם המון כלים ופיצ’רים מתקדמים, כולל יועצים רובוטיים.

אחרים מעדיפים ללכת על ממשק פשוט, בסיסי וידידותי למשתמש.

גופים רבים מציעים אפליקציות מובייל מעולות שיאפשרו לכם לקנות ולמכור מניות בכל מקום ובכל זמן.

הן יהיו מועילות ושימושיות במיוחד אם תרצו לסחור ולהשקיע כשאתם נמצאים בדרכים ומחוץ לבית.

מחקר ותשקיפים

אחת מהסיבות החשובות ביותר לסחור בשוק ההון בעזרת ברוקר זאת האפשרות לקבל גישה נוחה ומהירה לחוות דעת נוספת על אפיק ההשקעה שאתם מתעניינים בו.

גופים רבים מספקים מגוון רחב של משאבי מחקר וניתוח שמספקים חברות חיצוניות ותשקיפים שמציגים פרטים חשובים על תנאי ההשקעה ויעזרו לכם להבין עד כמה היא כדאית ומשתלמת.

בנוסף, תוכלו לסנן ולמיין את מגוון האפשרויות השונות על פי קריטריונים ומאפיינים חשובים כמו מכפיל הרווח (היחס בין שווי המניה לרווח ממנה).

מה צריך לחפש ולבדוק בברוקר איכותי?

אין ברוקר אחד נטול פגמים ונקודות חולשה שמתאים באופן גורף לכולם ועונה על כל צורך ודרישה, וייתכן שבמקרים מסוימים תצטרכו להשתמש ביותר מברוקר אחד.

בדיוק כמו שהאיכות, הטריות והמבחר של ירקות ופירות משתנים מחנות לחנות, ככה גם ברוקרים נוטים להתמחות בתחומים ואפיקי השקעה שונים.

חלק מהברוקרים האירופאיים מציעים מבחר עצום של מוצרים שונים ומאפשרים לבחור בין כמה זירות מסחר, אבל הם יגבו עמלות גבוהות יותר, לעומת זאת ברוקרים מוזלים שפועלים באירופה, יציעו מבחר מצומצם וצנוע יותר של אפשרויות השקעה ופלטפורמת מסחר אחת בלבד, אבל יגבו עמלות נמוכות ואטרקטיביות במיוחד.

תבינו את הצרכים שלכם

כדי לבחור את השירות המתאים ביותר עבורכם, אתם חייבים לדעת מה אתם בדיוק צריכים ומחפשים.

רוב הברוקרים האירופאיים מציעים מבחר אחיד של אפיקי השקעה שונים: מניות, קרנות סל (ETFs) ואגרות חוב, כמו גם כמה כלים ונגזרות כמו אופציות, חוזים עתידיים ומגוון מוצרים פיננסיים ממונפים אחרים.

סוחרים מתחילים מעדיפים לעתים קרובות להשקיע בשילוב של מניות וקרנות סל.

מניות שנבחרו בקפידה יכולות לתת לכם שליטה רחבה ומדויקת בתמהיל ההשקעות שלכם ומאפשרות לכם לבצע השקעה נבונה ומושכלת יותר בהתאם למידע שיש לכם על מגזרים מבטיחים ורווחיים שעומדים להשתלט על השוק.

עם זאת, קרנות סל כמו מדד S&P 500 מעניקות לכם חשיפה בפני מגוון רחב של חברות שונות, בדרך כלל בעלות נמוכה מאוד ודורשות מעט מאוד זמן ניהול ופקודות מסחר.

אם אתם מאמינים שסחורות כמו אורז, קפה, או אפילו כמו זהב למשל מהווים אפיק השקעה בטוח, יציב וסולידי בעת משבר כלכלי, קרנות סל של זהב מעניקות לכם את היכולות להשקיע בשוק ובנכס השקעה מגודר מטבע.

עמלות ודמי ניהול

חשוב שתעשו מחקר מקיף בנוגע לתעריפי העמלות שגובים ברוקרים שונים עבור קניית ומכירת אפיקי ההשקעה המועדפים עליכם.

ברוקר מקוון שמציע עמלות נמוכות יאפשר לכם למקסם את הרווחים שלכם מבלי לגבות עמלות גבוהות ומרגיזות על כל פעולה קטנה כמו המרת מטבע או משיכה מהחשבון, או להוסיף עמלות נסתרות שלא היה לכם מושג על קיומן או תוספת רווח (markup) על פעולות מסחר.

פשטות ונוחות השימוש

בין אם אתם משקיעים מתחילים וטירונים או משופשפים ומנוסים יותר, עדיף שתעשו לעצמכם חיים קלים ותבחרו בזירת מסחר עם ממשק ידידותי למשתמש שקל מאוד להתמצא בה ולנווט בתוכה.

הדבר האחרון שאתם צריכים זאת תוכנה מסובכת ולא ברורה שתצטרכו לשבור את הראש עליה. הברוקרים האירופאיים הטובים והאיכותיים ביותר מציעים אתר אינטרנט ואפליקציית מובייל שיאפשרו לכם לעקוב אחר חשבון המסחר שלכם, לקנות ולמכור נכסי השקעה ולבצע מחקר על שווקים ומוצרים שונים.

מוניטין

למרבה הצער, קיימות מעט מאוד חברות עם תדמית ציבורית חיובית ונקייה מכל רבב עם אפס תלונות וביקורות שליליות.

בשנים האחרונות, אתרי סקירות וחוות דעת כמו Trustpilot התמלאו בטונות של הודעות זבל, ביקורות שקריות והצעות מזויפות לפיצוי על כספים שאבדו, מה שמקשה להבדיל בין ביקורות אמיתיות ואובייקטיביות להודעות שקריות ומסולפות.

כדי שלא תאכלו אותה עם חתול בשק שיעקוץ אתכם, אני מציע להקדיש זמן למחקר על המוניטין, הרקע והתדמית של ברוקר מסוים שאתם רוצים להשתמש בשירותיו.

תשוטטו באתר Reddit ובפורומים נוספים העוסקים במסחר בשוק ההון כדי להתרשם מחוות הדעת של משקיעים אחרים שהתנסו באופן אישי במסחר עם ברוקר מסוים.

רגולציה

כדי להגן על משקיעים קמעונאיים, כל המדינות החברות באיחוד האירופי אימצו באופן מלא או חלקי מדיניות רגולציה אחידה עבור פעילויות ושירותי השקעות.

התקנות האלה נקראות MiFID II ו-MiFIR. ברוקר מורשה יוכל להציע שירותים פיננסיים לתושבים אחרים של המדינות החברות באיחוד בהתאם לסמכות שניתנה לו במדינה שבה הוא מתגורר באופן רשמי.

לדוגמה, ברוקרים רבים בוחרים להתבסס בקפריסין בגלל מס החברות הנמוך והאטרקטיבי במדינה שעומד על 12.5% בלבד, והעובדה שקפריסין אימצה באופן מלא את הנחיות הרגולציה במסחר בשוקי ההון באירופה – MiFID.

באופן תיאורטי, כל החברות שנמצאות תחת הרגולציה של האיחוד האירופי, כפופות לתקנות ודרישות אחידות.

אבל במציאות, הבטיחות של המשקיעים תלויה ביכולות ובמשאבים של הגופים והרשויות הפיננסיות המפקחים על פעילות הברוקר.

הכללים הנאכפים על ידי גופי הרגולציה השונים משתנים ממדינה למדינה וקיימים הבדלים מבחינת מידת ההפרדה של כספי המשקיעים מנכסי בנק ההשקעות וזמני משיכת הכספים המותרים.

בנוסף, חשוב להדגיש שגם ברוקרים שנמצאים תחת רגולציה נוקשה ומחמירה עלולים להגיע למצב של פשיטת רגל, ולכן גם רגולציה מחמירה אינה מהווה ערבות לכספי המשקיעים.

מהו סכום הכסף הראשוני הנדרש להשקעה בשוק ההון?

בעוד שברוקרים מסוימים דורשים סכום השקעה מינימלי, כמות הכסף שתצטרכו כדי להתחיל להשקיע בשוק ההון קשורה יותר לאפיק ההשקעה הספציפי שבו תתמקדו מאשר לזירת המסחר שפתחתם בה חשבון.

לפניכם הסכומים המינימליים שאני ממליץ להחזיק בהם כדי להשקיע באופן יעיל באפיקי ההשקעות הבאים:

קרנות נאמנות

בגלל כל הניירת והעבודה מאחורי הקלעים הנדרשת לניהול החשבון, קרנות נאמנות רבות דורשות רף השקעה מינימלי שנע בסביבות ה-$1,000, למרות שיש כמה יוצאים מהכלל.

Fidelity מציע כעת כמה קרנות נאמנות שאינן דורשות סכום השקעה מינימלי, וקרנות מסוימות אפילו מסכימות לוותר על ההגבלות האלה אם המשקיע מסכים לבצע את ההשקעות באופן אוטומטי במרווחי זמן מסוימים.

קרנות סל

יתרון אחד של השקעה בקרנות סל זה שהן נסחרות בדיוק כמו מניות, מה שאומר שסכום ההשקעה המינימלי שווה לשווי של יחידת השקעה אחת.

קרן הסל הגדולה בעולם – SPDR S&P 500 שמחזיקה במדד המניות של 500 החברות הציבוריות המובילות בארה"ב, נסחר סביב $275 עבור מניה.

קרנות סל רבות אחרות נסחרות במחירים נמוכים יותר, כששווי יחידת השקעה עומד על $100 או פחות.

מניות

בדיוק כמו קרנות סל, סכום ההשקעה המינימלי הנדרש בדרך כלל להשקעה במניות הוא השווי של מניה אחת.

המניות של חברת פורד נסחרו לאחרונה בשווי של $11 למניה, בעוד שהמחיר של מניית פייסבוק עומד על $200, והמנייה של אמזון נסחרת בעלות של יותר מ-$3,700 למניה.

עם זאת, Schwab החל לאפשר לאחרונה ללקוחות שלו לסחור בשברי מניות (חלקיקי מניה), מה שהופך מניות יקרות במיוחד לנגישות יותר עבור משקיעים עם אמצעים כספיים מוגבלים.

כמו שכבר הזכרתי, רוב הברוקרים המוזלים אינם גובים עמלות על רכישת מניות בודדות, מה שאומר שתוכלו לגוון את תמהיל תיק ההשקעות שלכם עם כמה מניות מבלי לרוקן את הארנק ולהוציא הון תועפות על עמלות גבוהות.

ברוקרים מקוונים נוספים

מעבר לברוקרים המומלצים שתפסו את המקומות הראשונים בדירוג שלנו, יש עוד מספר גופים שבדקנו.

לפניכם תקציר של המאפייניים העיקריים של כל אחד מהם:

Ally Invest

שזוכה לגיבוי ולתמיכה של חברת Ally Financial, זה ברוקר במחיר מופחת שמאפשר לסחור במניות ובקרנות סל ללא כל עלות ובעמלות אפסיות.

הוא מציע פלטפורמת מסחר אוניברסלית ואתר אינטרנט פשוט ונוח לשימוש שמאפשר ללקוחות Ally Bank ולמשקיעים אחרים לסחור בשוק ההון בקלות מירבית.

Firstrade

אינו גובה עמלות על מסחר במניות, קרנות סל ואופציות וידוע באתר הידידותי למשתמש שלו, יחד עם האפשרות לקבל שירותים בשפה הסינית.

Firstrade מציע את משאבי המחקר והניתוח של חברת Morningstar וכלים שימושיים נוספים שיעזרו לכם לבחון את כדאיות ורווחיות ההשקעה בנכסים שונים, אבל בסך הכול השירותים שמציעים החברה לא מצליחים לבלוט בנוף ולהתעלות על ברוקרים אחרים שגובים עמלות אפסיות.

Chase You Invest Trade

מציע דרך נוחה, פשוטה ונגישה להשקיע בשוק ההון עבור הלקוחות הנוכחיים של Chase Bank.

אז נכון שהשירות של בנק ההשקעות הזה אינו מציע פיצ’רים מתוחכמים וחדשניים שתמצאו אצל חלק מהמתחרים שלו, אבל בסך הכול מדובר באתר אמין ופשוט לשימוש שעושה את העבודה בלי כל הרעש והצלצולים מסביב.

SogoTrade

זה ברוקר מוזל שגובה עמלות בסיס בגובה $4.88 בלבד ותומך בלקוחות דוברי סינית.

למרבה הצער, כשזירות מסחר שאינן גובות כל עמלה הפכו לסטנדרט מקובל ובסיסי, הברוקר הזה מתקשה לבלוט בשטח ולהציע משהו מיוחד, למרות שהוא מציע לא פחות מחמש זירות מסחר שונות.

Robinhood

גנב את ההצגה בזכות אפליקציית מובייל קלה לשימוש ומסחר ללא עמלות.

אבל, כיום כשרוב הברוקרים הגדולים הפסיקו לגבות עמלות על מסחר במניות וקרנות סל, ימי הזוהר של רובין הוד נשארו מאחור והוא מתקשה לעמוד בתחרות העזה בשוק.

ChoiceTrade

לא מפסיקה לפרסם שהיא מאפשרת לסחור במניות בחינם, אבל למרבה הצער, זה לא ממש עומד במבחן המציאות.

בשורה התחתונה, עמלות הניהול השוטף של החשבון מצטברות לסכומים משמעותיים, וסך הכול חווית ההשקעה שמספק הברוקר הזה די בינונית ומאכזבת.

Lightspeed

זה שירות ברוקראז’ מקוון שפונה לסוחרים פעילים ומקצועיים ומציע כמה פלטפורמות מובנות וזירות מסחר של חברות חיצוניות.

סוחרים מתחילים וחובבים שמשקיעים לעתים רחוקות צריכים לקחת בחשבון שחוסר פעילות בחשבון המסחר כרוכה בעמלות גבוהות.

Cobra Trading

נוסד בשנת 2003 על ידי Chadd Hessing בתור שירות ברוקראז’ מקוון בגישה ישירה המיועד לסוחרים מקצועיים.

בעוד שהוא מציע כמה פלטפורמות מסחר שונות ומגוון שירותים בהתאמה אישית, עלויות המסחר גבוהות יותר בהשוואה לברוקרים מקוונים אחרים.

שאלות ותשובות

גבר עם סוודר אדום עושה מבט של שאלת שאלה

איך לבחור ברוקר?

הצעד הראשון בבחירת ברוקר חדש זה להגדיר את התכונות שעומדות בראש סדר העדיפויות שלכם ולקבוע את המאפיינים החשובים ביותר עבורכם שאינכם יכולים להתפשר עליהם.

לדוגמה, האם הקריטריון המכריע עבורכם אלה עמלות נמוכות ואפשרות למסחר בחינם? אל תשכחו לבדוק גם את איכות שירות הלקוחות, פלטפורמת המסחר, אפליקציית המובייל, כלי המחקר והניתוח, פשטות השימוש ואמצעי הלימוד וההדרכה שעומדים לרשותכם.

לכל ברוקר יש נקודות חוזק ותחומי התמחות משלו, וחשוב לוודא שהוא עונה בצורה טובה על כל הצרכים וההעדפות שלכם.

איך להעריך את עלויות המסחר בשוק ההון?

כשאתם משקיעים במניות באמצעות זירת מסחר דיגיטלית, אתם חייבים ללמוד לעומק את העלויות והעמלות שתצטרכו לעמוד בהם.

החדשות הטובות הן שבשנת 2022 רוב הברוקרים המקוונים אינם גובים שום עמלה על מסחר במניות. וכמובן שהרווח כולו שלכם.

עם זאת, חשוב לקחת בחשבון גם עמלות אחרות שעלולות להיכנס לתמונה כמו עמלות על ניהול חשבון, שימוש בכלי מידע ומחקר והעברת או משיכת כספים.

אילו כלי מסחר מעניק ברוקר מקוון?

כדי שתוכלו לסחור בשוק ההון באמצעות האינטרנט, ברוקרים מספקים מגוון רחב של תוכנות וכלים שונים שהם פיתחו.

פלטפורמות המסחר מתחלקות לשלושה סוגים: גרסה לשולחן העבודה במחשב, אתר אינטרנט לגלישה מהדפדפן או אפליקציית מובייל.

טבלאות מעקב וניתוח טכני, מקשי קיצור בהתאמה אישית, מסחר וירטואלי, רשימת מועדפים, ניתוח טכני, קבלת עדכונים בזמן אמת, צפיה בספר הפקודות המלא (מידע ברמת Level 2) ומערכת בדיקה לאחור הם רק חלק מהפיצ’רים המתקדמים שמציעים ברוקרים מסוימים.

באינטרנט תוכלו למצוא כלי להשוואת מערכות המסחר שמציעים ברוקרים שונים.

האם ברוקרים מקוונים מציעים אפיקי השקעה נוספים מעבר למניות ולאופציות?

אתם צריכים למצוא את הברוקר המתאים להעדפות ההשקעה שלכם. האם אתם מתמקדים במסחר במניות בלבד או מתעניינים גם בקרנות סל, קרנות נאמנות, אופציות, חוזים עתידיים ומסחר בפורקס (מטבע חוץ)?

בארצות הברית, ברוקרים שמציעים מגוון רחב של אפיקי השקעה שונים עומדים בפני רגולציה מחמירה ומקיפה יותר.

בעוד שרוב הברוקרים מאפשרים לסחור במניות, בקרנות סל ובאופציות, הרבה יותר קשה למצוא חברות שתומכות במסחר בפורקס (מט"ח).

האם כל ברוקר מקוון מציע אפליקציית מובייל?

הסמארטפון כבר מזמן השתלט על חיינו ולכן כל ברוקר שמכבד את עצמו מציע אפליקצייה מיוחדת למובייל, אבל קיימים הבדלים משמעותיים באיכות וביעילות של האפליקציות האלה.

אם אתם רוצים ליהנות מגישה יעילה ונוחה לחשבון המסחר שלכם גם כשאתם נמצאים בדרכים ותוך כדי תנועה, חשוב שתבחרו בברוקר שמציע אפליקציית מובייל איכותית ואמינה שלא תאכזב אתכם ברגע האמת.

מדובר בפיצ’ר הכרחי עבור סוחרים שמרבים לנסוע ברחבי העולם ומרבים לתת פקודות מסחר מהסמארטפון שלהם.

האם שירות הלקוחות הוא היבט חשוב שצריך לקחת בחשבון?

זה תלוי בצרכים וברמת הנסיון והמיומנות של המשקיע.

בעוד שמשקיעים מסוימים זקוקים למוקד תמיכה שפועל מסביב לשעון ובכל ימות השבוע, אחרים יסתדרו נפלא גם עם צ’אט שפועל בימי חול או עם האפשרות לפנות לשירות הלקוחות דרך הדואר האלקטרוני ולקבל מענה תוך יום עסקים אחד.

רוב המשקיעים בטוחים שהם יודעים הכול ויסתדרו נפלא בלי עצות של אחרים גם בזמני משבר וקריסה כלכלית.

אבל מהניסיון שלי, זה אף פעם לא מזיק אם תוכלו לפנות למוקד שירות לקוחות מקצועי ואמין שיוכל לטפל בכל בעיה.

עד כמה חשוב המחקר והניתוח של ביצועי המניה?

קיימים שתי גישות למחקר וניתוח ביצועי מניות: ניתוח פונדמנטלי וניתוח טכני. מחקר שוק פונדמנטלי מתמקד במדדים הפיננסיים שמשקפים את ביצועי החברה כמו הצמיחה במכירות וברווחים, רווח למניה (EPS), חובות ושווי שוק.

לעומת זאת, ניתוח טכני מתמקד בהתנהגות גרף מחיר המניה ומבוסס על ההנחה שאפשר לחזות את ביצועי המניה אך ורק על פי התבוננות בגרף המניה והתנודות בשווי שלה.

הברוקרים הטובים ביותר מספקים כלי מחקר וניתוח משני הסוגים האלה.

איך אני יכול לוודא שהברוקר נמצא תחת הפיקוח של גופי הרגולציה?

ברוקרים מקוונים הפועלים בארצות הברית כפופים לחוק האמריקאי, נמצאים תחת הרגולציה של הרשות לניירות ערך (SEC) ומחויבים לקבל אישור מרשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA) ותאגיד הגנת המשקיעים בניירות ערך (SIPC).

כדי לוודא שמדובר בברוקר מורשה שנמצא תחת פיקוח של גופי הרגולציה, תחפשו את המידע הזה בעמוד הבית של החברה.

דרך פשוטה נוספת לוודא שמדובר בברוקר מורשה ומפוקח היא להשתמש בכלי המיוחד של FINRA שמפרט את כל הברוקרים המאושרים על ידה.

האם ברוקר מקוון מציע גם שירותי בנקאות?

ברוקרים דיגיטליים רבים אינם מגבילים את הלקוחות שלהם לשירותי מסחר במניות בשוק ההון בלבד.

ברוקרים בשירות מלא מאפשרים לפתוח ולנהל חשבון עו"ש, תוכניות חיסכון ופקדונות ומציעים משכנתאות וכרטיסי אשראי.

כל הפקדה עד לסכום של $250,000 זוכה לגיבוי של התאגיד הפדרלי לביטוח פיקדונות (FDIC).

בנק אוף אמריקה (Merrill Edge) ובנק צ’ייס (Chase You Invest Trade) הם דוגמאות לשני בנקים שמציעים פלטפורמות דיגיטליות למסחר בשוק ההון.

האם רמת האבטחה של חשבון המסחר צריכה להדאיג אותי?

החדשות הטובות הן, שלפחות בארצות הברית, המשקיעים לא צריכים לדאוג לרמת האבטחה של החשבונות שלהם.

זה נכון במיוחד כשבוחרים בברוקר גדול, אמין וידוע שנמצא תחת הפיקוח והבקרה של גופי הרגולציה העיקריים.

כל אתר צריך להיות מוצפן בפרוטוקול אבטחה SSL ופרטי הלקוחות צריכים להיות מאוחסנים בשרת מאובטח ומוגן היטב.

תהליך אימות דו-שלבי ומנגנון זיהוי פנים הם אמצעי אבטחה נוספים שהפופולריות שלהם הולכת וגוברת בזמן האחרון.

כשהמסחר מתבצע ללא עלות, האם יש חשיבות לאופן יישום וביצוע פקודות המסחר?

חשוב להבין איך פקודות המסחר שלכם מועברות הלאה ויוצאות לפועל.

אופן הטיפול בפקודות המסחר ויעילות היישום שלהן יכולה לחולל הבדל עצום ויש לה חשיבות גדולה שרוב הסוחרים בכלל לא מודעים אליה.

האם ברוקר מקוון מאפשר מסחר בינלאומי?

רוב הברוקרים מאפשרים לסחור במניות בכל רחבי העולם, אבל לא כולם. כמעט כולם תומכים בתעודות פיקדון אמריקאיות (ADRs) שמספקות למשקיעים מארצות הברית דרך נוחה ופשוטה להשקיע בחברות זרות.

עם זאת, אם אתם רוצים לרכוש באופן ישיר מניות של חברה בינלאומית, תצטרכו לעשות את מחקר וניתוח השוק בעצמכם. אינטראקטיב ברוקרס מוביל בתחום הזה אבל הוא מיועד למשקיעים מקצועיים שודעים מה הם עושים.

עבור משקיעים פחות מנוסים ומיומנים, אפשר לבדוק את Fidelity ו-Charles Schwab שתומכים במסחר בינלאומי יכולים לעשות את העבודה.

למה משקיעים משתמשים בברוקרים מוזלים?

ברוקרים מוזלים מספקים את רוב השירותים השימושיים והחשובים שמציע ברוקר בשירות מלא במחירים אטרקטיביים ומשתלמים יותר.

משקיעים שרוצים לסחור באופן עצמאי יכולים לעשות זאת בדרך נוחה וחסכונית במיוחד מבלי לשלם עמלות גבוהות.

ברוקרים מקוונים מציעים פיצ’רים כמו כלי ניתוח ומחקר, קרנות ללא עלות, סכום השקעה מינימלי נמוך, תמיכה 24 שעות ביממה ולאורך כל ימי השבוע, וגישה נוחה לכסף שלכם.

האם אפשר לקנות מניות בלי להיעזר בברוקר?

זה אפשרי בחלק מהמקרים (אבל בדרך כלל מאוד מאוד מסובך). ניתן לעשות זאת באמצעות הצטרפות לתוכנית השקעה מחדש של דיבידנדים.

במסגרת תוכנית מהסוג הזה, הדיבידנדים שמשולמים לכם עבור ההחזקה במניות של חברה מסוימת מושקעים באופן אוטומטי ברכישת מניות נוספות של החברה.

חלק מהחברות מציעות גם תוכניות לרכישה ישירה של המניות שלהן, מה שאומר שתוכלו לרכוש אותן ללא כל מתווך.

למעט הנסיבות והמצבים האלה, זה מאוד מורכב ומסובך לנסות לקנות מניות מבלי להיעזר בשירותיו של ברוקר וכדי לנצל את השיטות האלה תצטרכו להחזיק בסכומי כסף גדולים.

איך קונים מניות אונליין?

כדי לקנות מניה באינטרנט, כל מה שתצטרכו לדעת זה את סימן הזיהוי הייחודי (טיקר) שהוצמד לניירות הערך של חברה מסוימת.

לדוגמה, המניות של גוגל נסחרות תחת סימן הזיהוי “GOOG” והמניות של נטפליקס נסחרות תחת סימן הזיהוי “NFLX”.

אם אינכם יודעים את הטיקר של חברה מסוימת, תוכלו להזין את השם שלה בשדה החיפוש של פלטפורמת המסחר.

קיימים שני סוגים של פקודות מסחר:

פקודות מסחר במחיר השוק (Market order): פקודת קנייה ללא הגבלת מחיר שנועדה למצוא מוכר פוטנציאלי במהירות האפשרית. מתאימה למקרים שבהם השלמה מהירה של העסקה חשובה יותר ממחיר המניה.

פקודת מסחר עם הגבלת שער (Limit order): הוראה לקנות או למכור מניהבמחיר הספציפי שהוגדר בלבד. לדוגמה, ייתכן שהמניות של דיסני נסחרות כרגע בשווי של $130 למניה, אבל אתם מעוניינים לקנות אותן כששוי המנייה יירד לסכום של $120 או פחות. אם תתנו פקודת מסחר עם הגבלת שער לרכישת מניות דיסני בשווי של $120 למניה בלבד, אז אתם נותנים הוראה לברוקר שלכם לרכוש את המניות אך ורק כשהמחיר שלהן יירד לסכום של $120 למניה.

אם אתם שוברים את הראש על איזה סוג של פקודת מסחר כדאי ללכת, תשקלו לבחור בפקודת מסחר עם הגבלת מסחר.

זה יאפשר לכם לדעת את המחיר המדויק של המניה לפני השלמת העסקה. לעומת זאת, אם נתתם פקודת מסחר בשווי השוק, לא תוכלו לדעת מראש את שווי המניה הסופי שעל פיו תתבצע העסקה.

האם אני יכול להרוויח מהריבית על יתרת חשבון המסחר שלי?

ברוקרים מקוונים מסוימים משלמים ריבית על כסף מזומן שהשקעתם בחשבון המסחר שלכם.

שער הריבית בדרך כלל נמוך יותר מאחוז הריבית המוצע בתוכניות פיקדון וחיסכון מיוחדות, ככה שתבדקו לעומק עד כמה משתלם לשמור סכומי כסף גדולים בחשבון המסחר שלכם.

מה זאת עמלת מסחר?

מדובר בעמלה שאתם משלמים לברוקר בעת רכישת או מכירת מניות. לדוגמה, אם עמלת המסחר שגובה ברוקר מסוים עומדת על $4.95, תצטרכו לשלם את הסכום הזה על כל עסקת רכישת או מכירת מניות.

גובה העמלה בדרך כלל אינו תלוי בכמות המניות שאתם קונים או מוכרים. העמלות שגובים פלטפורמות למסחר עצמאי בשוק ההון הרבה יותר נמוכות מברוקרים בשירות מלא שעושים את כל העבודה במקומכם.

כיום, ברוקרים מוזלים רבים בחרו לוותר על עמלות המסחר. מדובר ביתרון עצום שמאפשר לכם לחסוך לא מעט כסף, במיוחד אם אתם משקיעים פעילים במיוחד או שיש לכם תיק השקעות קטן.

האם כדאי פשוט ללכת על הברוקר הזול ביותר?

גובה העמלות הוא ללא ספק קריטריון חשוב עבור סוחרים פעילים בנפח גדול, אבל עומדים לרשותכם המון חברות שמאפשרות לסחור בחינם במניות, בקרנות סל ובאופציות.

לכן חשוב לשים לב למאפיינים אחרים שיש להם משקל רב בבחירת ברוקר איכותי שיספק את הסחורה – כמו מגוון אפיקי ההשקעה הזמינים או משאבי וכלי הלימוד וההדרכה.

ייתכן שמדובר בתכונות מועילות ושימושיות יותר מאשר ההזדמנות לחסוך כמה דולרים בודדים כשאתם רוכשים מניות.

איך לגוון את תיק ההשקעות שלי בלי לשפוך סכומי כסף גדולים?

אחת מהדרכים הפשוטות והטובות ביותר לעמוד במשימה הזאת היא להשקיע בקרנות סל. מדובר בקרנות נאמנות בקנה מידה קטן שנרכשות ונמכרות בדומה למניות בודדות הנסחרות בבורסה.

בדומה לקרנות נאמנות, כל קרן סל מציעה מבחר מניות (לפעמים כמה מאות) בעלי מכנה משותף (לדוגמה, המניות של החברות שמשתייכות למדד שווי שוק כמו S&P 500).

בשונה מקרנות נאמנות, שעלולות לדרוש השקעה מינימלית גבוהה, משקיעים יכולים לרכוש אפילו יחידת השקעה אחת של קרן סל בכל עסקה.

האם הכסף שלי מבוטח?

הכסף שלכם אכן מבוטח, אבל רק במקרה של אירוע חריג ולא סביר כמו פשיטת רגל של הברוקר.

תאגיד הגנת המשקיעים בניירות ערך (SIPC) אינו מפצה על ירידת ערך של שווי ההשקעות שלכם.

באיזה סוג של חשבון ברוקראז’ כדי לבחור?

האפשרויות שעומדות לרשותכם מסתכמות בחשבון רגיל שחייב בניכוי מס וחשבון קרן פנסיה ייחודי שזוכה להטבות מס כמו קרן השתלמות וקופת גמל בניהול עצמי (IRA).

חשוב שתבחרו את סוג החשבון הנכון והמתאים ביותר עבורכם.

תוך כמה זמן אפשר להתחיל לסחור?

לאחר פתיחת חשבון המסחר, תידרשו להפקיד סכום כסף מסוים או לבצע העברה בנקאית לחשבון, מה שיכול לקחת כמה ימים עד שבוע.

ברגע שהשלמתם את התהליך הזה תוכלו לצאת לדרך ולהתחיל לסחור! אבל תזכרו שבמקום לגשש באפלה, לאלתר ולשלוף מהבטן, עדיף שתפעלו בצורה זהירה ומחושבת יותר ותחשבו כיצד להשקיע בצורה חכמה את הכסף שלכם בטווח הארוך.

איך לבחור את הברוקר הנכון והמתאים ביותר עבורי?

חייבים לשים לב לכמה גורמי מפתח בעת בחירת הברוקר המתאים ביותר עבורכם כמו סכומי הכסף שעומדים לרשותכם, אפיקי ההשקעה שתתמקדו בהם, אסטרטגיית המסחר המועדפת עליכם, הצרכים הטכניים שלכם, תדירות עסקאות המסחר וסוג השירותים שאתם זקוקים להם.

אני מקווה שהמאמר הזה יקל על ההחלטה החשובה הזאת ויעזור לכם לבחור בחוכמה את הברוקר המושלם עבורכם שתהיו מרוצים ממנו עד הגג.

לסיכום

בחירת הברוקר המושלם היא משימה לא פשוטה, בעיקר עבור מי שמגיעים ללא רקע פיננסי. אני מקווה שהדירוג המקיף שלנו יעזור לך לעשות את הבחירה הכי טובה עבורך.

דוד שוורץ

דוד שוורץ

גדלתי בשוק ההון "מלמטה" מעמדת פקיד בבנק לאומי, יועץ השקעות בכיר, ממונה על הדרכת יועצי ההשקעות בבנק לאומי, ממונה על הייעוץ להשקעות בבנק, ממונה (ומקים) מחלקת הפיקדונות, מנהל השיווק בבנק, מנהל הנציגות הגדולה ביותר בחו"ל של בנק לאומי, מנכ"ל או יו"ר דירקטוריון ב 3 בנקים שונים של החברות לניהול השקעות של הבנק (האחרון היה מזרחי-טפחות בו כיהנתי כמנכ"ל קרנות הנאמנות של הבנק ), כיהנתי כיו"ר דירקטוריון חברה ציבורית שנסחרה בת"א ובנאסד"ק, וכמובן בעלים של בית ההשקעות.

מה דעתכם?

נשמח לשמוע את דעתכם בתגובות

השור
Logo