ראשי » דירוגים » ברוקר: 4 ברוקרים הכי טובים לשנת 2024 [דירוג מקיף]

דירוגים

ברוקר: 4 ברוקרים הכי טובים לשנת 2024 [דירוג מקיף]

דוד שוורץ

מאי 30, 2024

105394 צפיות 0

אין ספק שהדרך הטובה והנוחה ביותר לנהל את ההשקעות שלכם בשוק ההון כיום היא באמצעות ברוקר.

עומד לרשותכם קומץ ברוקרים מצוינים ואמינים למסחר מקוון שתוכלו לבנות עליהם ומציעים פלטפורמות השקעה במניות, ולכן בחירת האחד הנכון והמתאים ביותר עבורכם יכולה להפוך לאתגר לא קטן.

כשאתם בוחרים את הברוקר הבא שבעזרתו תנהלו את המסחר שלכם בשוק ההון, חשוב לקחת בחשבון את העמלות שהוא גובה, כלי המחקר והניתוח הזמינים, פלטפורמות המסחר, סוגי החשבונות, ההשקעות האפשריות ושירות הלקוחות שהוא מציע.

כדי שתוכלו לעשות בחירה מנצחת במינימום זמן ומאמץ, החלטתי לעשות לכם השוואה בין ברוקרים שנחשבים להכי טובים שתוכלו למצוא כיום.

קצרים בזמן? הנה 3 המובחרים:

השורה התחתונה

יתרונות

חסרונות

הבחירה שלנו

אינטראקטיב ישראל

הכי טוב בעולם

למידע נוסף

השורה התחתונה

הנציגות הישראלית של אינטראקטיב ברוקרס, שנחשב בעיני רבים לברוקר הכי טוב בעולם, עם הכי הרבה כלים פיננסיים, והעמלות הכי נמוכות.

יתרונות

יש נציגות בישראל.
וותיק ובטוח.
כלים פיננסיים רבים.
שירות לקוחות זמין ומעולה – יש אבא ואמא.

חסרונות

לוקח לפעמים מעל שבוע לפתוח חשבון.

מערכת מסחר מתקדמת

טריידסטיישן

מערכת מסחר מתקדמת

למידע נוסף

השורה התחתונה

מערכת מסחר מתקדמת שמתאימה מאוד לאלגו-טריידינג, יחד עם עמלות שוות לכל כיס.

יתרונות

יש נציגות בישראל.
מערכת מסחר מתקדמת.
מתאים לאלגו.

חסרונות

יחסית קטן.

במקום השלישי

TD Ameritrade

ברוקר אמריקאי מעולה

למידע נוסף

השורה התחתונה

האיזון הכי טוב בין מחיר, לשירות, לתמורה. מערכת מסחר מתקדמת, המון כלים פיננסיים, ותמיכה מעולה.

יתרונות

חברה אמריקאית ענקית.
מערכת מצוינת.
שירות לקוחות מעולה.

חסרונות

אין נציגות בארץ.

אז מה הופך ברוקר למצוין? קודם כל, הוא צריך להציע עמלות נמוכות שלא יעשו לכם חור בכיס ולהיות בעל דירוג בטיחות גבוה.

תהליך פתיחת החשבון והפקדת הכסף בפלטפורמת המסחר חייב להיות פשוט ומהיר – אי אפשר להתפשר על זה.

בנוסף, ברוקר איכותי צריך להעניק גישה למגוון רחב של מוצרים ולהחזיק בפלטפורמה טובה וידידותית לשימוש.

זה קל לפרט את כל הקריטריונים החשובים האלה, אבל הרבה יותר קשה למצוא ברוקר שמצטיין בכל ההיבטים האלה, לכן בדקנו את הביצועים וחווית השימוש שמציעים גופים שונים על פי יותר ממאה קריטריונים.

כמובן שלא ניסינו אותם "על הנייר" בלבד והאמנו בצורה עיוורת לכל ההבטחות וההצהרות שלהם, אלא בדקנו האם הם מספקים את הסחורה ועד כמה הם עובדים ביעילות עם חשבונות אמיתיים וכסף אמיתי.

במקום שאתם תעשו את כל העבודה, דאגתי לעשות לכם חיים קלים ולחסוך לכם טונות של זמן ומאמץ: לאחר שבדקתי לעומק, ניתחתי והשוויתי בין הביצועים של 74 ברוקרים שונים, אני גאה להכריז על 4 המנצחים שהגיעו לפסגת הדירוג שלי.

ככה שלא זרקנו סתם שמות של חברות שנראות לנו סבבה במבט ראשוני, אלא בדקנו עד כמה הן טובות ואיך הן עובדות בתכל’ס.

מדובר בארבעת הברוקרים הטובים ביותר שאני יכול להמליץ עליהם בעיניים עצומות. אז בלי לבזבז זמן נוסף, הגיע הזמן לצאת לדרך ולהכיר אותם מקרוב:

4 ברוקרים מומלצים לשנת 2024

הבחירה שלנו

מספק שילוב מנצח של עמלות מסחר נמוכות, מגוון רחב של מוצרים שונים ואפשרויות מחקר וניתוח מתקדמות.

למידע נוסף לסקירה המלאה

אינטראקטיב ברוקרס נוסדה בשנת 1977 ונחשבת לאחד מהברוקרים המוזלים הגדולים ביותר בארה"ב.

Interactive Brokers נמצאת תחת הפיקוח והבקרה של כמה מהרשויות והגופים הפיננסיים המכובדים והידועים ביותר בעולם, כולל רשות השירותיים הפיננסיים של בריטניה (FCA) והרשות לניירות ערך של ארה"ב (SEC).

הברוקר הזה קיבל רשיונות ואישורים מכמה מגופי הרגולציה המובילים בעולם, ככה שאי אפשר לפקפק באמינות ובבטיחות שלו.

הוא בעל רקורד מרשים ומוניטין ללא רבב מבחינת הבטיחות הפיננסית שלו, ופועל בשקיפות מלאה.

אינטראקטיב ברוקרס מציע מגוון רחב של אפשרויות שונות למשתמשים פעילים במיוחד שסוחרים בשוק ההון על בסיס יומי או שבועי.

אם אתם אוהבים להשקיע על פי המגמות והטרנדים האחרונים בשוק, תוכלו ליהנות מהמון כלים שיאפשרו לכם לקרוא בצורה נכונה את המפה ולהבין לאן נושבת הרוח.

אם אתם מעדיפים מסחר ממונף עם בטחונות, מדובר בפתרון המושלם עבורכם.

בנוסף, אם אתם משקיעים פאסיביים, זהו הפיתרון עבורכם מכיוון שאינטראקטיב לא גובה דמי ניהול/משמרת/פעילות וכו'.

תוכלו ליהנות גם מכלים מתקדמים כמו מעקב בזמן אמת, טבלאות נתונים בהתאמה אישית וחדשות עדכניות על הנעשה בשוק.

למרות שהמסחר בפלטפורמה הזאת כרוך בעמלות, הן די נמוכות ועונות על הצרכים של סוחר פעיל שמתמקד במסחר ממונף.

לאינטראקטיב ברוקרס יש ברוקר מייצג בארץ בשם: "אינטראקטיב ישראל", המציעה גם שירותי תמיכה וברוקראז' בעברית. אינטראקטיב ישראל מציעה תעריפים מוזלים לסוחרים שרוצים למקסם את שווי האחזקות שלהם באמצעות מסחר בלמעלה מ-300,000 (שלוש מאות אלף) מניות.

בנוסף, אינטראקטיב ישראל מציעים תעריפים מוזלים לסוחרים שרוצים למקסם את שווי האחזקות שלהם באמצעות מסחר ב-300 אלף מניות ומעלה.

בשורה התחתונה, הברוקר מתאים במיוחד לסוחרים פעילים והוא מציע גם אפליקציות למובייל וגם מערכות מסחר למחשב.

למרות שלא מדובר בברוקר הכי פשוט למתחילים, תוכלו למקסם את הרווחים מתיק ההשקעות שלכם וליהנות משיעורי ריבית נמוכים יותר על בטחונות, בנוסף לשלל אפשרויות ופיצ'רים שמערכת המסחר של הברוקר מאפשרת.

הברוקר הזה מומלץ לסוחרים שמחפשים עמלות נמוכות וסביבת מסחר מקצועית.

עמלות

אינטראקטיב ישראל מציעה עמלות מסחר נמוכות, בעיקר כאשר משווים אותה לשאר המתחרים בשוק.

פתיחת חשבון ברוקר

תהליך פתיחת החשבון בפלטפורמה הוא דיגיטלי במלואו וסכום ההפקדה הראשוני נמוך.

מצד שני, מדובר בסיפור די מסובך ומורכב, ותהליך אימות החשבון ארוך יחסית ולוקח לא מעט זמן.

שימו לב שהימים שלוקח לפתוח חשבון, מחושבים בתור ימי עסקים, לכן אם הוגשה בקשה לפתיחת חשבון ביום חמישי בערב, ימי שישי ושבת לא נחשבים בתור ימי עסקים.

הפקדה ומשיכה

אינטראקטיב ברוקרס ישראל מאפשרת לנהל חשבונות מסחר במגוון רחב של מטבעות שונים ומציע משיכת כסף אחת ללא כל עלות בחודש.

החיסרון היחיד הוא שניתן להשתמש בהעברה בנקאית בלבד, ומדובר בתהליך די מסורבל ולא ידידותי למשתמש.

שווקים ומוצרים

אינטראקטיב ישראל מאפשרת גישה נוחה למגוון רחב במיוחד של מוצרים ושווקים מכל הסוגים.

פלטפורמת מסחר מקוון

אתר האינטרנט של אינטראקטיב ישראל הוא בעל ממשק נוח, פשוט וידידותי לשימוש שמתאים גם למתחילים.

השורה התחתונה

מדובר באחד מהברוקרים המוזלים הגדולים ביותר בארצות הברית שנמצא תחת הפיקוח של כמה מגופי הרגולציה הבינלאומיים המובילים בתחום שוק ההון, ואני ממליץ עליו לסוחרים מתקדמים.

תוכלו ליהנות מכמה יתרונות בולטים כמו עמלות נמוכות, וגישה נוחה למגוון רחב של שווקים ומוצרים שונים עם כלי ניתוח ומחקר מתקדמים ומגוונים.

עם זאת, צריך להכיר גם את הצד השני של המטבע ולקחת בחשבון את החסרונות וההיבטים השליליים, כמו תהליך פתיחת חשבון שלוקח לרוב בערך שבוע.

הגרסה לשולחן העבודה במחשב האישי לוקחת זמן להתרגל אליה, במיוחד למשתמשים טירונים ולא מנוסים שרק מתחילים להכיר את התחום.

אינטראקטיב ישראל יכולה להיות בחירה מושלמת עבור משתמשים מנוסים שכבר התמודדו בהצלחה עם פלטפורמות מקצועיות מסובכות ומורכבות, ומחפשים שירות עם התנהלות שקופה ואמינה ועמלות נמוכות ומשתלמות.

במקום השני

הגישה לפלטפורמת המסחר המצוינת הזאת מתבצעת באמצעות אתר אינטרנט ואפליקציית מובייל. תוכלו ליהנות מעמלות נמוכות על מסחר במניות וקרנות סל (ETF) וכלי לימוד והדרכה איכותיים.

למידע נוסף

Tradestation היא חברה אמריקאית שנוסדה בשנת 1982. היא נמצאת תחת הפיקוח והבקרה של הרשות לניירות ערך בארה"ב (SEC) ושל רשות הפיקוח הפיננסית (FINRA). כספי ההשקעות של לקוחות טריידסטיישן מוגנים עד לסכום של $500,000 ($250,000 במזומן).

הוא נחשב לאמין ובטוח במיוחד בגלל שהוא מתנהל בשקיפות מלאה בנוגע לפעילות הפיננסית שלו, בעל מוניטין חיובי ורקורד מרשים וחברת האם שלו-קבוצת Monex נסחרת בבורסה לניירות ערך בטוקיו.

הוא מומלץ עבור סוחרים שמתמקדים בשווקי ההון האמריקאיים ומעדיפים השקעות לטווח הארוך באסטרטגיית "קנה והחזק" (buy-and-hold).

עמלות

הברוקר הזה מציע עמלות מסחר נמוכות ומאפשר לבחור בין כמה מסלולי עמלות שונים. אבל יש גם חסרונות כמו עמלת המשיכה הגבוהה.

פתיחת חשבון מסחר

פתיחת חשבון מסחר ב-Tradestation זה תהליך דיגיטלי מהיר וידידותי למשתמש. יחד עם זאת, מטבע החשבון הבסיסי הוא דולר אמריקאי בלבד (למעט חשבונות מסחר בחוזים עתידיים).

הפקדה ומשיכה

יש מה לשפר מבחינת ההיבט הזה. למרות שאין עמלת הפקדה וכל התהליך זורם בצורה די פשוטה וחלקה, ניתן להשתמש בהעברה בנקאית בלבד.

משיכת כסף מחשבון המסחר לחשבון הבנק שלכם כרוכה בעמלה גבוהה.

שווקים ומוצרים

הברוקר הזה מעניק גישה נוחה למגוון רחב של מוצרים בשוק האמריקאי, אבל מבחר אפשרויות המסחר שלו מחוץ לארה"ב רחוק מלהיות תחרותי ומשביע רצון. בנוסף, אין אפשרות לסחור בפורקס (מט"ח) ובחוזי הפרשים.

מערכת מסחר

ל-Tradestation יש פלטפורמת מסחר דיגיטלי טובה, והיא יכולה להתגאות בעיצוב מרשים וממשק ידידותי למשתמש, יחד עם תהליך אימות דו שלבי המגביר את רמת אבטחת המידע.

השורה התחתונה

Tradestation זה ברוקר אמריקאי מעולה. אתר האינטרנט ואפליקציית המובייל של זירת המסחר הזאת ידידותיים במיוחד למשתמש ומציעים מגוון רחב של פיצ’רים מתקדמים.

בנוסף, הוא מציע עמלות נמוכות על מסחר במניות ובקרנות סל. לבסוף, תוכלו ליהנות משפע כלי הדרכה ולימוד מועילים ושימושיים.

בנוגע לחסרונות, תהליכי הפקדת ומשיכת הכסף מורכבים ומסובכים וניתן לבצע העברה בנקאית בלבד. אין אפשרות למסחר בפורקס (מט"ח) ושירות הלקוחות שלהם די מקרטע.

אם אתם מעדיפים לסחור בשווקי ההון האמריקאיים, האתר הזה יכול להיות בדיוק מה שאתם מחפשים.

אני ממליץ עליו למשתמשים מנוסים שמעדיפים להתמקד בהשקעות לטווח הארוך ומסתמכים על אסטרטגיית "לקנות ולהחזיק".

במקום השלישי

הגיע למקום השלישי בדירוג המובחר. הוא מציע עמלות מסחר נמוכות (על מניות וקרנות סל), פלטפורמת מסחר מעולה הניתנת להתקנה בשולחן העבודה של המחשב האישי ושירות לקוחות מצוין.

למידע נוסף לסקירה המלאה

מדובר באחד מהברוקרים הגדולים ביותר למסחר בשוק ההון בארה"ב שנוסד בשנת 1975.

הוא נמצא תחת הרגולציה של הרשות לניירות ערך האמריקאית (SEC), רשות הפיקוח הפיננסית (FINRA) ונציבות המסחר בחוזים עתידיים (CFTC).

TD Ameritrade נחשב לבטוח בגלל שהוא יכול להתגאות במוניטין ללא רבב וברקורד מרשים בשוק ההון.

הוא נסחר באופן ציבורי בבורסה, קשור לחברה אמינה בתחום הבנקאות, מתנהל בשקיפות מלאה ונמצא תחת הפיקוח והבקרה של גופי הרגולציה החשובים והמכובדים ביותר.

הברוקר הזה מציע פלטפורמה ניתנת להורדה שנקראת “thinkorswim”.

היא מאפשרת ליצור פורטופליו אישי המותאם בצורה מלאה לצרכים ולהעדפות שלכם, כולל צורת העיצוב, הגדרות המסחר והעדכון על החדשות האחרונות והטרנדים החמים בשוק ההון.

גם אתר האינטרנט של הברוקר הזה מציע לוח הגדרות הניתן לכוונון אישי.

עם זאת, סוחרים מתחילים שמשתמשים בפלטפורמת המסחר הזאת בפעם הראשונה יכולים ללכת לאיבוד בין אינספור הכלים והאפשרויות שהיא מעניקה, אבל החברה עובדת כרגע על ממשק פשוט, ברור ונגיש יותר.

TD Ameritrade מאפשר לסחור ביותר מ-300 סוגים של קרנות סל ולמעלה מ-12,000 קרנות נאמנות.

עומדות לרשותכם גם אפשרויות למסחר בפורקס (מט"ח) ובורסות בינלאומיות, אבל ייתכן שתצטרכו להירשם לחשבון מסחר עם מידע בזמן אמת כדי ליהנות מהכלים האלה.

בסך הכל, TD Ameritrade משלב את הטוב שבשני העולמות ומציע את מגוון היתרונות של שירותי ברוקראז’ מוזלים עם מסחר חסכוני בעלויות נמוכות וכלי מחקר והדרכה מתקדמים ואיכותיים.

לאחרונה, החברה הרחיבה ושיפרה את מערך שירות הלקוחות שלה כדי לעזור ללקוחות שלה להכיר לעומק את הכלים והמשאבים שהיא מציעה ולהשתמש בהם בצורה טובה ויעילה יותר.

קחו בחשבון שהברוקר הידוע Charles Schwab רכש את חברת TD Ameritrade. העסקה נחתמה במחצית השנייה של שנת 2020.

הברוקר הזה מומלץ עבור משקיעים וסוחרים שמחפשים כלי ניתוח ומחקר סולידיים וזקוקים לפלטפורמת מסחר מתקדמת ומשוכללת לשולחן העבודה במחשב האישי.

עמלות

TD Ameritrade מאפשרת לסחור בחינם במניות וקרנות סל (ETF).

גם עמלות המסחר בפורקס (מט"ח), באגרות חוב ובאופציות די נמוכות.

מצד שני, השקעה בקרנות נאמנות ובחוזים עתידיים זה תענוג לא זול ותצטרכו לפתוח את הכיס כדי ליהנות מהאפשרויות האלה.

פתיחת חשבון מסחר

לקוחות חדשים יוכלו להתנסות במגוון רחב של סוגי חשבונות שונים ואזרחים אמריקאיים אינם מוגבלים בדמי הפקדה מינימליים.

הפקדה ומשיכה

TD Ameritrade מאפשר לפתוח ולנהל חשבון מסחר בצורה מהירה ונוחה ואינו גובה עמלות הפקדה, עם זאת לא הכול מושלם ויש כמה חסרונות שחשוב להכיר.

ניתן להחזיק חשבון בדולר אמריקאי בלבד ותצטרכו לשלם עמלות משיכה והפקדה גבוהות אם אינכם משתמשים בהעברה בנקאית.

מוצרים ושירותים

טי.די. אמריטרייד מאפשר לכם לסחור במגוון רחב של אפיקי השקעה מסוגים שונים, החל ממניות, דרך חוזים עתידיים ועד למטבע חוץ (פורקס).

בנוסף, תוכלו ליהנות מכמה פיצ’רים ייחודיים ומגניבים נוספים כמו "מסחר חברתי" ויועץ רובוטי שיעזור לכם לעשות השקעה מנצחת ורווחית במיוחד.

החיסרון הוא שתוכלו להשקיע בשוק ההון האמריקאי בלבד.

פלטפורמת מסחר מקוון

חברת TD Ameritrade מציעה פלטפורמת מסחר מקוון איכותית שמצטיינת בעיצוב נקי.

נקודת החולשה שלה זאת חוסר יכולת להתאמה אישית על פי הצרכים והדרישות שלכם.

השורה התחתונה

מדובר באחד מהברוקרים המקוונים הגדולים ביותר בארה"ב. גם הוא לא נשאר בצד בפני טרנד המסחר נטול העמלות ששטף את עולם זירות המסחר הדיגיטליות לקראת סוף שנת 2019 והצטרף לחגיגה. זה אומר שכיום לא תצטרכו לשלם אפילו שקל אחד על מסחר במניות וקרנות סל (ETF).

תוכלו למצוא כאן מבחר מרשים של משאבי וכלי לימוד והדרכה מצוינים שמכסים מגוון רחב של אפשרויות ושיטות מסחר שונות. פלטפורמת המסחר המיועדת להתקנה על שולחן העבודה במחשב האישי היא אחת מהטובות מסוגה בשוק. שירות הלקוחות הנפלא של החברה תמיד יעמוד לרשותכם וישיב במהירות לכל פנייה ושאלה.

לאחר שהכרנו את היתרונות של TD Ameritrade, אי אפשר להתעלם גם מכמה צדדים פחות חיוביים שלו. הוא גובה דמי ריבית גבוהים על בטחונות של מסחר ממונף ואינו תומך בהעברת כסף לארנקים אלקטרוניים וכרטיסי אשראי או חיוב מיידי. מעבר לכך, הוא מציע אפשרויות מסחר והשקעה בשוק ההון האמריקאי בלבד.

TD Ameritrade זוכה למקום של כבוד בכל הסקירות והדירוגים של הברוקרים הטובים והמומלצים ביותר בגלל שהוא מציע גם שירות ברוקראז’ בשירות מלא וגם שירות ברוקראז’ מוזל.

בין אם אתם סוחרים פעילים במיוחד שלא מפסיקים לחפש הזדמנויות השקעה או פשוט רוצים לנהל תיק השקעות סולידי, הברוקר הזה מציע כמה פלטפורמות מסחר שונות שבה תוכלו לנסות, לבדוק ולנתח אסטרטגיות השקעה ומסחר שונות.

אם רק נכנסתם לתחום הזה, השפע המדהים של כלי ואפשרויות המחקר השונות פשוט יעיף לכם את המוח.

אם אתם רוצים ללמוד איך לסחור בשוק ההון, אין כל סיבה שלא תהנו מהברוקר הזה שמציע חשבון דמו למסחר מדומה שיאפשר לכם לשכלל ולשפר את הכישורים והמיומנויות שלכם.

במקום הרביעי

זאת פלטפורמת מסחר נפלאה שכוללת אפשרויות מחקר וניתוח יוצאות מהכלל ומציעה מגוון רחב של מוצרים שונים שיתאימו לכל צורך ודרישה. כל היתרונות האלה עזרו לה לתפוס את המקום הרביעי והמכובד בדירוג שלנו.

מדובר בבנק השקעות שנוסד בדנמרק בשנת 1992, ומספק שירותי מסחר והשקעה אונליין.

החברה הזאת נמצאת תחת הרגולציה של כמה גופים פיננסיים בינלאומיים, כולל הסוכנות הדנית לשירותים פיננסיים (FSA) ורשות השירותיים הפיננסיים של בריטניה (FCA).

Saxo Bank מספק שירותים פיננסיים בכל רחבי העולם. הוא פועל במסגרת ישויות משפטיות נפרדות באזורים שונים ברחבי הגלובוס.

קיימים הבדלים קלים בין אפשרויות המסחר ותעריפי העמלות של הישויות השונות בכל רחבי העולם. בסקירה הזאת, ניסינו את הגרסה הבריטית של בנק ההשקעות Saxo Bank.

סקסו בנק נחשב לבטוח כי מדובר במוסד פיננסי מכובד ואמין עם רקורד מוכח בתחום שנמצא תחת הפיקוח והבקרה של כמה מגופי הרגולציה החשובים והמוערכים ביותר.

הוא מומלץ עבור סוחרים ומשקיעים שמחפשים פלטפורמת מסחר מצוינת עם כלי מחקר וניתוח סולידיים.

עמלות

תעריפי עמלות המסחר, הניהול וההחזקה שגובה Saxo Bank דומים לממוצע בשוק.

העמלות עבור מסחר בפורקס (מט"ח), קרנות נאמנות וחוזי הפרשים (CFD) על אינדקס מניות אינן גבוהות, והעמלות עבור מניות רגילות, קרנות סל וחוזי הפרשים על מניות דומות לממוצע בשוק.

העמלות על איגרות חוב, אופציות וחוזים עתידיים די גבוהות.

פתיחת חשבון מסחר

תהליך פתיחת החשבון מתבצע באופן דיגיטלי, פשוט וידידותי למשתמש וזמין ברוב חלקי העולם.

החסרונות הם סכום הפקדה מינימלי גבוה יחסית בארצות מסוימות ותהליך אימות חשבון ארוך ומסורבל שיכול לקחת זמן רב.

הפקדה ומשיכה

הברוקר הזה מציע כמה אפשרויות הפקדת ומשיכת כסף שונות ללא כל עמלה וכל התהליך פשוט ומהיר במיוחד.

שווקים ומוצרים

Saxo מציע פורטפוליו מגוון של אפשרויות השקעה ומסחר שונות.

הוא מכסה את כל סוגי נכסי ההשקעה ומאפשר גישה לשווקים רבים ברחבי העולם.

התחומים היחידים שבהם ניתן לשפר את ההיצע שלו הם מטבעות קריפטו וקרנות נאמנות.

פלטפורמת מסחר מקוון

זאת אחת מפלטפורמות המסחר המקוון בשוק ההון הטובות ביותר שיש.

היא נוחה ופשוטה לשימוש ובאותו הזמן מציעה פיצ’רים מתקדמים שכל סוחר ומשקיע מנוסה ומקצועי יעוף עליהם, כמו לוח פקודות מסחר מתקדמות.

השורה התחתונה

Saxo Bank הוא ברוקר מעולה שמעניק שירות מקצועי ומתקדם.

הוא מציע פלטפורמת מסחר ידידותית למשתמש שמצטיינת בעיצוב מושקע ומרשים ומגובה על ידי אפשרויות מחקר שימושיות ומתקדמות. תוכלו ליהנות מפורטפוליו רחב שכולל מגוון רחב במיוחד של אפיקי השקעה ושווקים בינלאומיים.

אבל לא הכול מושלם וצריך לשים לב גם לחסרונות. תצטרכו לשלם עמלות גבוהות על מסחר באיגרות חוב, אופציות וחוזים עתידיים. קיים גם סכום הפקדה מינימלי עבור ארצות מסוימות.

לבסוף, אין אפשרות להתכתב עם מוקד שירות הלקוחות בעזרת צ’אט בזמן אמת והוא אינו זמין ובכל שעות היממה.

בעיקרון, מדובר באחד מהברוקרים המקוונים הטובים ביותר שיש. פתיחת חשבון בזירת המסחר הזאת תעניק לכם גישה נוחה למגוון רחב של שירותים איכותיים ומתקדמים שיענו באופן מיידי ויעיל על כל צורך ודרישה שלכם.

ברוקר: מדריף מקיף

ברוקר הוא המתווך והנציג שלכם בבורסה. אתם יכולים לחשוב עליו כעל סוג של צינור שמקשר בין משקיעים וסוחרים לבורסה שבה מתנהל המסחר.

בתמורה לעמלה שאתם משלמים עבור כל מסחר בניירות ערך, הברוקר שולח את הפקודה שלכם לבורסה ולזירת המסחר, שם מתבצע השלב העיקרי והחשוב ביותר של התהליך – התאמת פקודת הרכישה שלכם למשקיע שרוצה למכור את המניות שלו ולהיפך.

אי אפשר פשוט לדפוק בדלת של הבורסה ולהיכנס פנימה כדי לסחור במניות באופן עצמאי ללא ברוקר.

אל תאמינו למה שאתם רואים בקולנוע ובתוכניות הטלוויזיה: במציאות בורסה לניירות ערך נראית ומתנהלת בצורה שונה לחלוטין מהדימוי הנפוץ והמקובל שלה.

תאמינו או לא, אבל רוב המסחר מתבצע באופן ממוחשב באיזה חדר שרתים צדדי ואפל שמרוחק כמה קילומטרים טובים מהרובע הפיננסי של ניו יורק.

הימים שבהם כל עסקאות המסחר בוול סטריט היו מתבצעות באופן ידני ונחתמות בלחיצת יד נשארו הרחק מאחור.

ברוקר בשירות מלא לעומת ברוקר מוזל

בדיוק כמו תהליך המסחר בבורסה שהשתנה, ככה גם המונחים שמשמשים לתיאור אנשי העסקים שמקלים על ביצוע המסחר השתנו בהתאמה.

כיום, במקום להשתמש במושג הרחב והכולל "ברוקר מניות" לציון כל אדם או חברה שמתעסקת במסחר מניות, מקובל לחלק את החברות האלה לשתי קטגוריות נפרדות: " ברוקר מוזל" או "ברוקר בשירות מלא".

מדובר במונחים מדויקים יותר שמדברים בעד עצמם ומתארים בצורה טובה יותר כיצד פועלים הברוקרים האלה.

ברוקרים מוזלים

מדובר בברוקרים מקוונים שפועלים באמצעות האינטרנט. הם אינם מעניקים ייעוץ שוטף או יטלפנו עליכם כדי להציע השקעה משתלמת במניות מבטיחות ומומלצות.

במקום זאת, ברוקרים במחיר מופחת מתמקדים בשירות מצומצם ובסיסי יותר שתפקידו לסייע לכם לקנות או למכור מניות (או אפיקי השקעה אחרים) במועד הנוח והמתאים עבורכם מבלי לצאת מהבית ולהתאמץ יותר מדי.

בגלל שברוקרים מוזלים אינם מעניקים שירות מלא עם הרבה רעש וצלצולים, הם יכולים להרשות לעצמם לגבות גרושים על השירותים שלהם.

רוב הברוקרים המקוונים הטובים ביותר אינם לוקחים כל עמלה על פקודת מסחר במניה, ככה שמדובר במציאה אמיתית, במיוחד כשלוקחים בחשבון את הסכומים המטורפים שגובים ברוקרים אנושיים.

בנוסף, ברוקרים מוזלים נוטים לאפשר השקעות בסכום מינימלי נמוך יותר וחלק מהם בכלל אינם מגבילים את הלקוח בסכום השקעה מינימלי, מה שאומר שכל אחד יכול לסחור ולהשקיע, גם אם אין לו סכומים גדולים.

ברוקרים בשירות מלא

המושג הזה מתייחס לברוקרים המסורתיים כפי שאנו מדמיינים אותם.

מדובר בברוקרים אנושיים שיעזרו לכם לסחור בשוק ההון, להשקיע בקרן נאמנות, ולגבש תוכנית כלכלית לפרישה לגמלאות.

אבל מדובר בתענוג יקר, כי ייעוץ וליווי אישי של ברוקרים בשר ודם עולה יותר ממערכות ממוחשבות שעושות הכול באופן אוטומטי.

זה אומר שתצטרכו לפתוח את הכיס ולשלם סכומים משמעותיים. ברוקר בשירות מלא פופולרי ומבוקש גובה עמלה מינימלית בגובה 75$ על פקודת מסחר במניות, והסכום הזה יכול לזנק ל-500$ כשמדובר בכמות גדולה של מניות.

אם תפנו לעזרתו האדיבה של ברוקר בשירות מלא כדי להצטרף לקרן נאמנות, תצטרכו להיפרד מכמה אלפי דולרים כי ברוב המקרים הם גובים עמלה השווה לחלק מסוים מסכום ההשקעה שלכם.

בנוסף, ברוקרים בשירות מלא מעדיפים לעבוד עם משקיעים רציניים ואמידים יותר ונוטים לקבוע סכומי מינימום גבוהים במיוחד לחשבון המסחר שהם מנהלים.

יועצי השקעות מסוימים עובדים אך ורק עם לקוחות ששווי ההחזקות שלהם עומד על מיליון דולר ומעלה!

במציאות, חברות רבות משלבות שירותי ברוקראז’ משני הסוגים האלה כדי לקלוע לצרכים ולהעדפות של כמה שיותר לקוחות.

ברוקרים מוזלים מציעים שירותים מיוחדים ומתקדמים למשקיעים אמידים יותר שכוללים סיוע וליווי אישי של יועץ השקעות אנושי ובאופן טבעי המחירים יהיו בהתאם. כמובן שזה עובד גם בכיוון ההפוך וחלק מהברוקרים בשירות מלא מציעים שירותים בסיסיים יותר במחיר מופחת.

לדוגמה, בנק ההשקעות המכובד והידוע Merrill Lynch שמתמחה בשירותי ברוקראז’ בשירות מלא מחזיק בחטיבה המציעה שירותי ברוקראז’ מוזלים שנקראת Merrill Edge.

המאפיינים החשובים ביותר של ברוקר איכותי ואמין

בדומה לרוב המוצרים והשירותיים הפיננסיים, אין דבר כזה ברוקר מניות מושלם ונטול פגמים. חיה כזאת פשוט לא קיימת במציאות.

לכל גוף יש חסרונות ויתרונות משלו וחשוב לוודא שהוא עונה בצורה טובה ויעילה על הצרכים וההעדפות שלכם. אל תצפו למצוא שירות מושלם שיתאים באופן גורף לכולם.

בסקירה הזאת מופיעים כמה מהברוקרים המועדפים והאהובים עלי, ככה שתוכלו למצוא את האפשרות המתאימה והטובה ביותר עבורכם.

הגופים השונים ברשימה המובחרת שלנו מציעים זירות מסחר שונות, מתמקדים באפיקי השקעה שונים, מציעים מגוון רחב של כלי ומשאבי לימוד והדרכה וכו’. לכן בחירת הברוקר המתאים עבורכם תלויה ברמת הניסיון ובאסטרטגיית ההשקעה המועדפת עליכם.

אז איך לבחור בחוכמה את הברוקר הנכון ביותר עבורכם שלא תתאכזבו ממנו?

לפניכם רשימה של כמה מאפיינים ושיקולים חשובים שאתם חייבים לקחת בחשבון:

עמלות ודמי ניהול

בעקרון, מסחר אלקטרוני צריך להתבצע לגמרי בחינם. נקודה.

רוב הברוקרים המוזלים לא יגבו מכם עמלות וחלק מהם אפילו יציעו אפשרויות מסחר ללא כל עלות.

חברות מסוימות גובות עמלות על מסחר בקרנות נאמנות ושירותים אחרים שאתם עלולים להזדקק להם, ולכן חשוב מאוד להשוות בין תעריפי ומסלולי העמלות של הגופים השונים.

קרנות נאמנות

בעוד שרוב הברוקרים גובים עמלה על השקעה בקרנות נאמנות, חשוב לקחת בחשבון שלחלק גדול מהם יש רשימה של מאות או אפילו אלפי קרנות נאמנות שתוכלו לסחור בהן ללא כל עמלה.

סכום מינימלי בחשבון המסחר

חלק גדול מהברוקרים שהמלצתי עליהם אינם דורשים רף השקעה מינימלי, אבל חלק קטן מהם כן ידרשו מכם השקעה מינימלית בגובה מסוים.

אם אתם משקיעים מתחילים, חשוב שתוודאו שאתם יכולים לעמוד בסכום ההשקעה המינימלי לפני שתבחרו ברוקר מסוים.

מערכת מסחר

ברוקרים מסוימים מציעים ללקוחות שלהם תוכנת מסחר מורכבת עם המון כלים ופיצ’רים מתקדמים, כולל יועצים רובוטיים.

אחרים מעדיפים ללכת על ממשק פשוט, בסיסי וידידותי למשתמש.

גופים רבים מציעים אפליקציות מובייל מעולות שיאפשרו לכם לקנות ולמכור מניות בכל מקום ובכל זמן.

הן יהיו מועילות ושימושיות במיוחד אם תרצו לסחור ולהשקיע כשאתם נמצאים בדרכים ומחוץ לבית.

מחקר ותשקיפים

אחת מהסיבות החשובות ביותר לסחור בשוק ההון בעזרת ברוקר זאת האפשרות לקבל גישה נוחה ומהירה לחוות דעת נוספת על אפיק ההשקעה שאתם מתעניינים בו.

גופים רבים מספקים מגוון רחב של משאבי מחקר וניתוח שמספקים חברות חיצוניות ותשקיפים שמציגים פרטים חשובים על תנאי ההשקעה ויעזרו לכם להבין עד כמה היא כדאית ומשתלמת.

בנוסף, תוכלו לסנן ולמיין את מגוון האפשרויות השונות על פי קריטריונים ומאפיינים חשובים כמו מכפיל הרווח (היחס בין שווי המניה לרווח ממנה).

מה צריך לחפש ולבדוק בברוקר איכותי?

אין ברוקר אחד נטול פגמים ונקודות חולשה שמתאים באופן גורף לכולם ועונה על כל צורך ודרישה, וייתכן שבמקרים מסוימים תצטרכו להשתמש ביותר מברוקר אחד.

בדיוק כמו שהאיכות, הטריות והמבחר של ירקות ופירות משתנים מחנות לחנות, ככה גם ברוקרים נוטים להתמחות בתחומים ואפיקי השקעה שונים.

חלק מהברוקרים האירופאיים מציעים מבחר עצום של מוצרים שונים ומאפשרים לבחור בין כמה זירות מסחר, אבל הם יגבו עמלות גבוהות יותר, לעומת זאת ברוקרים מוזלים שפועלים באירופה, יציעו מבחר מצומצם וצנוע יותר של אפשרויות השקעה ופלטפורמת מסחר אחת בלבד, אבל יגבו עמלות נמוכות ואטרקטיביות במיוחד.

תבינו את הצרכים שלכם

כדי לבחור את השירות המתאים ביותר עבורכם, אתם חייבים לדעת מה אתם בדיוק צריכים ומחפשים.

רוב הברוקרים האירופאיים מציעים מבחר אחיד של אפיקי השקעה שונים: מניות, קרנות סל (ETFs) ואגרות חוב, כמו גם כמה כלים ונגזרות כמו אופציות, חוזים עתידיים ומגוון מוצרים פיננסיים ממונפים אחרים.

סוחרים מתחילים מעדיפים לעתים קרובות להשקיע בשילוב של מניות וקרנות סל.

מניות שנבחרו בקפידה יכולות לתת לכם שליטה רחבה ומדויקת בתמהיל ההשקעות שלכם ומאפשרות לכם לבצע השקעה נבונה ומושכלת יותר בהתאם למידע שיש לכם על מגזרים מבטיחים ורווחיים שעומדים להשתלט על השוק.

עם זאת, קרנות סל כמו מדד S&P 500 מעניקות לכם חשיפה בפני מגוון רחב של חברות שונות, בדרך כלל בעלות נמוכה מאוד ודורשות מעט מאוד זמן ניהול ופקודות מסחר.

אם אתם מאמינים שסחורות כמו אורז, קפה, או אפילו כמו זהב למשל מהווים אפיק השקעה בטוח, יציב וסולידי בעת משבר כלכלי, קרנות סל של זהב מעניקות לכם את היכולות להשקיע בשוק ובנכס השקעה מגודר מטבע.

עמלות ודמי ניהול

חשוב שתעשו מחקר מקיף בנוגע לתעריפי העמלות שגובים ברוקרים שונים עבור קניית ומכירת אפיקי ההשקעה המועדפים עליכם.

ברוקר מקוון שמציע עמלות נמוכות יאפשר לכם למקסם את הרווחים שלכם מבלי לגבות עמלות גבוהות ומרגיזות על כל פעולה קטנה כמו המרת מטבע או משיכה מהחשבון, או להוסיף עמלות נסתרות שלא היה לכם מושג על קיומן או תוספת רווח (markup) על פעולות מסחר.

פשטות ונוחות השימוש

בין אם אתם משקיעים מתחילים וטירונים או משופשפים ומנוסים יותר, עדיף שתעשו לעצמכם חיים קלים ותבחרו בזירת מסחר עם ממשק ידידותי למשתמש שקל מאוד להתמצא בה ולנווט בתוכה.

הדבר האחרון שאתם צריכים זאת תוכנה מסובכת ולא ברורה שתצטרכו לשבור את הראש עליה. הברוקרים האירופאיים הטובים והאיכותיים ביותר מציעים אתר אינטרנט ואפליקציית מובייל שיאפשרו לכם לעקוב אחר חשבון המסחר שלכם, לקנות ולמכור נכסי השקעה ולבצע מחקר על שווקים ומוצרים שונים.

מוניטין

למרבה הצער, קיימות מעט מאוד חברות עם תדמית ציבורית חיובית ונקייה מכל רבב עם אפס תלונות וביקורות שליליות.

בשנים האחרונות, אתרי סקירות וחוות דעת כמו Trustpilot התמלאו בטונות של הודעות זבל, ביקורות שקריות והצעות מזויפות לפיצוי על כספים שאבדו, מה שמקשה להבדיל בין ביקורות אמיתיות ואובייקטיביות להודעות שקריות ומסולפות.

כדי שלא תאכלו אותה עם חתול בשק שיעקוץ אתכם, אני מציע להקדיש זמן למחקר על המוניטין, הרקע והתדמית של ברוקר מסוים שאתם רוצים להשתמש בשירותיו.

תשוטטו באתר Reddit ובפורומים נוספים העוסקים במסחר בשוק ההון כדי להתרשם מחוות הדעת של משקיעים אחרים שהתנסו באופן אישי במסחר עם ברוקר מסוים.

רגולציה

כדי להגן על משקיעים קמעונאיים, כל המדינות החברות באיחוד האירופי אימצו באופן מלא או חלקי מדיניות רגולציה אחידה עבור פעילויות ושירותי השקעות.

התקנות האלה נקראות MiFID II ו-MiFIR. ברוקר מורשה יוכל להציע שירותים פיננסיים לתושבים אחרים של המדינות החברות באיחוד בהתאם לסמכות שניתנה לו במדינה שבה הוא מתגורר באופן רשמי.

לדוגמה, ברוקרים רבים בוחרים להתבסס בקפריסין בגלל מס החברות הנמוך והאטרקטיבי במדינה שעומד על 12.5% בלבד, והעובדה שקפריסין אימצה באופן מלא את הנחיות הרגולציה במסחר בשוקי ההון באירופה – MiFID.

באופן תיאורטי, כל החברות שנמצאות תחת הרגולציה של האיחוד האירופי, כפופות לתקנות ודרישות אחידות.

אבל במציאות, הבטיחות של המשקיעים תלויה ביכולות ובמשאבים של הגופים והרשויות הפיננסיות המפקחים על פעילות הברוקר.

הכללים הנאכפים על ידי גופי הרגולציה השונים משתנים ממדינה למדינה וקיימים הבדלים מבחינת מידת ההפרדה של כספי המשקיעים מנכסי בנק ההשקעות וזמני משיכת הכספים המותרים.

בנוסף, חשוב להדגיש שגם ברוקרים שנמצאים תחת רגולציה נוקשה ומחמירה עלולים להגיע למצב של פשיטת רגל, ולכן גם רגולציה מחמירה אינה מהווה ערבות לכספי המשקיעים.

מהו סכום הכסף הראשוני הנדרש להשקעה בשוק ההון?

בעוד שברוקרים מסוימים דורשים סכום השקעה מינימלי, כמות הכסף שתצטרכו כדי להתחיל להשקיע בשוק ההון קשורה יותר לאפיק ההשקעה הספציפי שבו תתמקדו מאשר לזירת המסחר שפתחתם בה חשבון.

לפניכם הסכומים המינימליים שאני ממליץ להחזיק בהם כדי להשקיע באופן יעיל באפיקי ההשקעות הבאים:

קרנות נאמנות

בגלל כל הניירת והעבודה מאחורי הקלעים הנדרשת לניהול החשבון, קרנות נאמנות רבות דורשות רף השקעה מינימלי שנע בסביבות ה-$1,000, למרות שיש כמה יוצאים מהכלל.

Fidelity מציע כעת כמה קרנות נאמנות שאינן דורשות סכום השקעה מינימלי, וקרנות מסוימות אפילו מסכימות לוותר על ההגבלות האלה אם המשקיע מסכים לבצע את ההשקעות באופן אוטומטי במרווחי זמן מסוימים.

קרנות סל

יתרון אחד של השקעה בקרנות סל זה שהן נסחרות בדיוק כמו מניות, מה שאומר שסכום ההשקעה המינימלי שווה לשווי של יחידת השקעה אחת.

קרן הסל הגדולה בעולם – SPDR S&P 500 שמחזיקה במדד המניות של 500 החברות הציבוריות המובילות בארה"ב, נסחר סביב $275 עבור מניה.

קרנות סל רבות אחרות נסחרות במחירים נמוכים יותר, כששווי יחידת השקעה עומד על $100 או פחות.

מניות

בדיוק כמו קרנות סל, סכום ההשקעה המינימלי הנדרש בדרך כלל להשקעה במניות הוא השווי של מניה אחת.

המניות של חברת פורד נסחרו לאחרונה בשווי של $11 למניה, בעוד שהמחיר של מניית פייסבוק עומד על $200, והמנייה של אמזון נסחרת בעלות של יותר מ-$3,700 למניה.

עם זאת, Schwab החל לאפשר לאחרונה ללקוחות שלו לסחור בשברי מניות (חלקיקי מניה), מה שהופך מניות יקרות במיוחד לנגישות יותר עבור משקיעים עם אמצעים כספיים מוגבלים.

כמו שכבר הזכרתי, רוב הברוקרים המוזלים אינם גובים עמלות על רכישת מניות בודדות, מה שאומר שתוכלו לגוון את תמהיל תיק ההשקעות שלכם עם כמה מניות מבלי לרוקן את הארנק ולהוציא הון תועפות על עמלות גבוהות.

ברוקרים מקוונים נוספים

מעבר לברוקרים המומלצים שתפסו את המקומות הראשונים בדירוג שלנו, יש עוד מספר גופים שבדקנו.

לפניכם תקציר של המאפייניים העיקריים של כל אחד מהם:

Ally Invest

שזוכה לגיבוי ולתמיכה של חברת Ally Financial, זה ברוקר במחיר מופחת שמאפשר לסחור במניות ובקרנות סל ללא כל עלות ובעמלות אפסיות.

הוא מציע פלטפורמת מסחר אוניברסלית ואתר אינטרנט פשוט ונוח לשימוש שמאפשר ללקוחות Ally Bank ולמשקיעים אחרים לסחור בשוק ההון בקלות מירבית.

Firstrade

אינו גובה עמלות על מסחר במניות, קרנות סל ואופציות וידוע באתר הידידותי למשתמש שלו, יחד עם האפשרות לקבל שירותים בשפה הסינית.

Firstrade מציע את משאבי המחקר והניתוח של חברת Morningstar וכלים שימושיים נוספים שיעזרו לכם לבחון את כדאיות ורווחיות ההשקעה בנכסים שונים, אבל בסך הכול השירותים שמציעים החברה לא מצליחים לבלוט בנוף ולהתעלות על ברוקרים אחרים שגובים עמלות אפסיות.

Chase You Invest Trade

מציע דרך נוחה, פשוטה ונגישה להשקיע בשוק ההון עבור הלקוחות הנוכחיים של Chase Bank.

אז נכון שהשירות של בנק ההשקעות הזה אינו מציע פיצ’רים מתוחכמים וחדשניים שתמצאו אצל חלק מהמתחרים שלו, אבל בסך הכול מדובר באתר אמין ופשוט לשימוש שעושה את העבודה בלי כל הרעש והצלצולים מסביב.

SogoTrade

זה ברוקר מוזל שגובה עמלות בסיס בגובה $4.88 בלבד ותומך בלקוחות דוברי סינית.

למרבה הצער, כשזירות מסחר שאינן גובות כל עמלה הפכו לסטנדרט מקובל ובסיסי, הברוקר הזה מתקשה לבלוט בשטח ולהציע משהו מיוחד, למרות שהוא מציע לא פחות מחמש זירות מסחר שונות.

Robinhood

גנב את ההצגה בזכות אפליקציית מובייל קלה לשימוש ומסחר ללא עמלות.

אבל, כיום כשרוב הברוקרים הגדולים הפסיקו לגבות עמלות על מסחר במניות וקרנות סל, ימי הזוהר של רובין הוד נשארו מאחור והוא מתקשה לעמוד בתחרות העזה בשוק.

ChoiceTrade

לא מפסיקה לפרסם שהיא מאפשרת לסחור במניות בחינם, אבל למרבה הצער, זה לא ממש עומד במבחן המציאות.

בשורה התחתונה, עמלות הניהול השוטף של החשבון מצטברות לסכומים משמעותיים, וסך הכול חווית ההשקעה שמספק הברוקר הזה די בינונית ומאכזבת.

Lightspeed

זה שירות ברוקראז’ מקוון שפונה לסוחרים פעילים ומקצועיים ומציע כמה פלטפורמות מובנות וזירות מסחר של חברות חיצוניות.

סוחרים מתחילים וחובבים שמשקיעים לעתים רחוקות צריכים לקחת בחשבון שחוסר פעילות בחשבון המסחר כרוכה בעמלות גבוהות.

Cobra Trading

נוסד בשנת 2003 על ידי Chadd Hessing בתור שירות ברוקראז’ מקוון בגישה ישירה המיועד לסוחרים מקצועיים.

בעוד שהוא מציע כמה פלטפורמות מסחר שונות ומגוון שירותים בהתאמה אישית, עלויות המסחר גבוהות יותר בהשוואה לברוקרים מקוונים אחרים.

שאלות ותשובות

לסיכום

בחירת הברוקר המושלם היא משימה לא פשוטה, בעיקר עבור מי שמגיעים ללא רקע פיננסי. אני מקווה שהדירוג המקיף שלנו יעזור לך לעשות את הבחירה הכי טובה עבורך.