אז בשעה טובה החלטתם לסחור באופן עצמאי בבורסה, אבל אין לכם מושג באיזה ברוקר כדאי לבחור ואיך לפתוח את חשבון המסחר שלכם? הגעתם למקום הנכון.
במדריך הזה אני הולך להראות לכם צעד אחר צעד איך להתמודד עם המשימה הזאת על הצד הטוב ביותר.
אין ספק שבחירת הברוקר הנכון והמתאים ביותר עבורכם יכולה להיות אתגר לא קטן, וזה ממש קל ללכת לאיבוד במבחר העצום שעומד לרשותכם.
החדשות הטובות הן שזה ממש לא בשמיים לפתוח את חשבון המסחר הראשון שלכם ולהתחיל להשקיע בבורסה: חברות הברוקראז’ האיכותיות ביותר מאפשרות לפתוח חשבון מסחר בצורה פשוטה ומהירה במיוחד.
כל מה שתצטרכו לעשות זה לבחור את הברוקר המושלם עבורכם, להזין כמה פרטים אישיים ולהפקיד כסף בחשבון המסחר – זה כל הסיפור.
ברגע שסיימתם עם כל הניירת והבירוקרטיה, תוכלו לצאת לדרך ולהתחיל להשתמש בחשבון שלכם.
לא צריך לפחד ולאכול סרטים שתעשו משהו לא נכון, כי המדריך הזה יראה לכם איך פותחים חשבון מסחר מא’ ועד ת’.
אז בואו נצלול למים העמוקים ונבין פעם אחת ולתמיד איך מתנהל תהליך פתיחת חשבון מסחר עצמאי ואילו שלבים הוא כולל.
מה זה חשבון מסחר?
לפני שניגש לדבר האמיתי ונראה מה צריך לעשות כדי לפתוח חשבון מסחר, קודם כל ננסה להבין מה זה חשבון מסחר ולמה צריך אותו.
אז ככה: בשביל להתחיל לסחור "על אמת" תצטרכו לפתוח חשבון מסחר אצל ברוקר (הידוע גם בתור חברת ברוקראז’) שיבצע בשמכם פעולות מסחר שונות בבורסה – מדובר באיש קשר שיעביר את פקודות המסחר שלכם לבורסה.
בעבר, הייתם צריכים לעשות את כל זה בטלפון או להיפגש עם הברוקר פנים מול פנים, אבל כיום תוכלו להעביר את ההוראות שלכם בצורה ממוחשבת ומבלי לצאת מהבית.
תוכלו לנהל את תיק ההשקעות שלכם ולתת פקודות מסחר באמצעות חשבון דיגיטלי שתפתחו אצל הברוקר המועדף עליכם.
כמה מחברות הברוקראז’ הידועות והגדולות ביותר הן אינטראקטיב ברוקרס, TD Ameritrade וכו’.
חשבון המסחר מאפשר לכם למכור ולסחור אפיקי ונכסי השקעה שונים כמו מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות וקרנות סל בצורה נוחה וקלה במיוחד.
כמובן שהברוקרים לא עושים את העבודה שלהם בהתנדבות והם גובים עמלות תמורת עסקאות המסחר שהם עוזרים לכם לבצע.
עם זאת, בשנים האחרונות הולך וצובר תאוצה טרנד של עמלות מסחר אפסיות ויותר ויותר ברוקרים מתחילים להרוויח באמצעות תשלומים על רצף פקודות.
זה אומר שהאינטרס שלהם זה להגביר את נפח המסחר שעובר דרכם ולכן הם מנסים לפתות כמה שיותר לקוחות בעמלות נמוכות ואטרקטיביות במיוחד.
כמובן שמלחמת המחירים בין הברוקרים המקוונים רק מועילה למשקיעים.
איך פותחים חשבון מסחר בבורסה?
לא כל הברוקרים נוצרו שווים וקיימים הבדלים משמעותיים בין סוגי, איכות ועלות השירותים שהם מעניקים.
לכן, לפני שאתם לוחצים על קישור "פתיחת חשבון מסחר" ויוצאים לדרך, חשוב שתבחרו בברוקר ובסוג החשבון המתאימים לאסטרטגיית ואפיקי ההשקעה המועדפים עליכם.
אחד מהשיקולים החשובים ביותר שתצטרכו לקחת בחשבון לפני שתפתחו חשבון מסחר זה להחליט על אפיק וכלי ההשקעה שבו תתמקדו-מניות, אופציות, חוזים עתידיים, פורקס (מט"ח) וכו’.
חשוב שתבחרו בברוקר שמציע את אפיק ההשקעה הרצוי. לדוגמה, אם החלטתם ללכת על אופציות, כדאי לבחור בברוקר שמתמחה בתחום הזה.
לאחר שנסגרתם על הברוקר המתאים לכם, תוכלו להתחיל בתהליך פתיחת חשבון המסחר. הצעד הראשון שתצטרכו לעשות זה להשאיר את הפרטים האישיים הבאים:
- תאריך לידה
- כתובת
- מס’ טלפון
- כתובת דוא"ל
- מדינת המוצא
- מצב תעסוקתי
- מספר תעודת זהות
- רמת הנסיון והמומחיות שלכם במסחר בשוק ההון
איך לבחור ברוקר?
בחירת ברוקר נכון ומתאים עבורכם יכולה להיות כאב ראש לא קטן במיוחד אם אין לכם שמץ של מושג מה אתם בדיוק צריכים ומחפשים.
חיפוש ברוקר איכותי שתהיו מרוצים ממנו ממש לא חייב להיות כמו חיפוש מחט בערמת שחת.
תזכרו את כלל הברזל הבא: כשאתם בוחרים ברוקר, אתם חייבים לוודא שהוא מתאים לשיטת המסחר ולאפיקי ההשקעה המועדפים עליכם.
אינכם יכולים להתפשר על איכות וכל נפילה על ברוקר גרוע שלא יספק את הסחורה יכולה לעלות לכם ביוקר.
לפניכם כמה מאפיינים חשובים שאתם חייבים לשים אליהם לב כשאתם בוחרים את הברוקר שלכם:
תוודאו שסכום ההפקדה המינימלי מתאים ליכולות הכספיות שלכם
חלק מהברוקרים דורשים סכום מינימום לפתיחת חשבון מסחר. אחרים גם דורשים להחזיק יתרה מסוימת בחשבון כדי לשמור עליו פעיל.
לכן, חשוב לוודא שאתם יכולים לעמוד בסכום ההשקעה המינימלי שדורש הברוקר. קחו בחשבון שהסכומים האלה משתנים באופן משמעותי בין הברוקרים השונים.
תבדקו את העמלות ודמי הניהול שגובה הברוקר
גם אם אין לכם כיסים עמוקים ותקציב ענק, תוכלו להתחיל לסחור בשוק ההון.
רוב הברוקרים המוזלים לא יגבו מכם עמלות וחלק מהם אפילו יציעו לכם אפשרויות מסחר ללא עלות.
חשוב שתבדקו לעומק את תעריפי העמלות שגובים ברוקרים שונים ותבחרו באפשרות הנוחה והמשתלמת ביותר עבורכם.
תשימו לב שחלק מהברוקרים גובים כל מיני עמלות נסתרות ומרגיזות שלא היה לכם מושג על קיומן כמו עמלה על חוסר פעילות של החשבון, ככה שתקראו היטב את כל הכוכביות והאותיות הקטנות.
בטחונות ומינוף
שיקול נוסף שצריך לקחת בחשבון זההיקף המינוף שמציע הברוקר.
מדובר בסוג של הלוואה שמעניק לכם הברוקר בתמורה לבטחונות שאתם צריכים להפקיד, מה שמאפשר לכם לבצע עסקאות בסכומים הרבה יותר גבוהים מההון ההתחלתי בחשבון המסחר שלכם במטרה למקסם רווחים.
חלק מהברוקרים גובים ריבית על קרן ההלוואה במקרה שתישארו בפוזיציה יותר מיום אחד.
חשוב שתבינו את העמלות שגובה הברוקר על המינוף שהוא מעניק. מדובר בהוצאות נוספות שמצטברות עם הזמן ו"נוגסות" ברווחים שלכם.
פשטות ונוחות השימוש
רוב עסקאות המסחר שתבצעועוברות דרך פלטפורמת המסחר הדיגיטלית שמציע הברוקר.
לכן, עדיף שתבחרו במערכת מסחר עם ממשק ידידותי למשתמש וקל לניווט והתמצאות – הדבר האחרון שאתם צריכים זאת תוכנה מסובכת ומקרטעת שתצטרכו לשבור את הראש עליה.
איכות פלטפורמת המסחר
הטכנולוגיה החדשנית והמתקדמת של היום מאפשרת להנות מחווית המסחר הפשוטה, היעילה והנוחה ביותר.
תזכרו שאתם הולכים לבלות את רוב הזמן שלכם בפלטפורמת המסחר שתאפשר לכם לתת את פקודות המסחר ולנתח את המגמות בשוק.
לכן, אתם חייבים לבחור בברוקר שמציע פלטפורמת מסחר איכותית שעובדת בצורה אמינה ויציבה ללא תקלות ונפילות.
מערכת המסחר Thinkorswim של הברוקר TD Ameritrade, אינטראקטיב ברוקרס ו-TradeStation הן כמה מהבחירות הכי טובות ובטוחות.
שירות לקוחות מקצועי וזמינות גבוהה
מעבר למערכת מסחר מעולה, אתם צריכים לבחור בברוקר שמציע את שירות הלקוחות המקצועי והיעיל ביותר שישמח לעמוד לרשותכם בכל בעיה ושאלה.
אתם צריכים לוודא שתוכלו ליצור קשר עם נציג התמיכה לפחות בשעות שבהן מתנהל המסחר בבורסה. גם צ’אט הזמין מסביב לשעון יכול להיות כלי מועיל ושימושי במיוחד.
חשבון מזומן ללא מינוף או חשבון בטחונות: מה ההבדל?
תוכלו לבחור בין כמה סוגי חשבונות מסחר שונים, אבל שני העיקריים והבולטים שבהם אלה חשבון מזומן או חשבון בטחונות.
לכל אחד מסוגי החשבונות האלה יש יתרונות וחסרונות משלו. לפניכם כל מה שאתם צריכים לדעת כדי לבצע את הבחירה הנכונה בסוג החשבון המתאים ביותר עבורכם.
חשבון מזומן (Cash Account)
אינו מציע מינוף ומאפשר לכם לבצע עסקאות רק בסכומי הכסף שנמצאים אצלכם בחשבון.
לדוגמה, אם יתרת חשבון המסחר שלכם היא 1,000 דולר, זה אומר שתוכלו לקנות ניירות ערך בסכום הזה בלבד בלי היכולת לחרוג ממנו. לא תוכלו לבקש הלוואה מהברוקר כנגד בטחונות.
היתרון העיקרי של חשבון מזומן נוגע לסוחרים בסכומים קטנים יותר שאינם נכנסים תחת תקנות ה"מסחר היומי" (PDT) שמחייבות להחזיק בחשבון סכום מינימלי של 25 אלף דולר.
חוק ה-PDT אינו תקף עבור סוחרים המחזיקים חשבונות מזומן.
עם זאת, קחו בחשבון שתצטרכו להמתין עד לסליקת הכספים והשלמת העברתם לחשבון שלכם לפני שתוכלו לבצע עסקה חדשה.
בדרך כלל התהליך הזה לוקח יומיים, ככה שתצטרכו לקחת "פסק זמן" בין כמה עסקאות מסחר שונות.
חשבון בטחונות (Margin Account)
מאפשר ללקוחות ללוות כסף מהברוקר כנגד בטחונות ולנצל אותו למסחר ממונף. חשבון בטחונות מתאים לאסטרטגיות ושיטות מסחר מתקדמות ומורכבות יותר כמו פוזיציית שורט (מכירה בחסר) וכו’.
אבל כמו שכבר הזכרתי, חוק ה-PDT מחייב סוחרים יומיים להחזיק סכום מינימלי של 25 אלף בחשבון.
עם זאת, אם אינכם סוחרים על בסיס יומיומי תוכלו להחזיק גם בסכומי כסף נמוכים יותר בחשבון וליהנות מהמינוף שמציע הברוקר.
רוב הסוחרים היומיים פותחים חשבון בטחונות כדי ליהנות ממסחר ממונף ומיכולת לקנות ולמכור מניות כמה פעמים ביום.
אפשרויות הפקדת הכסף בחשבון
לאחר שהפרטים האישיים שמסרתם אומתו והחשבון שלכם אושר, תוכלו להפקיד כסף לחשבון שלכם כדי להתחיל לסחור. ניתן להפקיד כסף לחשבון באמצעות צ’ק או העברה בנקאית.
מזל טוב! השלמתם את התהליך ולאחר שהפקדתם את הכסף בחשבון, אתם יכולים לצאת לדרך ולהתחיל לסחור בבורסה.
השורה התחתונה
פתיחת חשבון מסחר מאפשר לכם גמישות וחופש פעולה מקסימלי.
תוכלו לסחור במגוון רחב של מכשירים פיננסיים שונים: החל ממניות ואיגרות חוב ועד לקרנות סל וקרנות נאמנות.
והחדשות הטובות הן שתוכלו לעשות זאת ישירות מהמחשב או מהסמארטפון שלכם מבלי שתצטרכו לצאת מהבית.
אין ספק שחשבון מסחר מקוון הפך את המסחר בשוק ההון לפשוט, נוח ונגיש יותר מאי פעם.
אז למה אתכם מחכים?
מספיק עם כל הדחיות והתירוצים, תפתחו חשבון מסחר ותתחילו לסחור ולהרוויח!
